Частный портфель

Удобный вложение денег

Инвестиционное страхование жизни– это возможность инвестировать деньги и создавать накопления, доверив инвестиционные решения экспертам по инвестициям.

Инвестирование в соответствии с выбранной вами инвестиционной стратегией
Низкие комиссионные: от 0,4% до 1,25% в год
Возможность назначить выгодоприобретателя
Возможность ежегодного возврата части уплаченных страховых взносов воспользовавшись льготой по подоходному налогу с физических лиц

Если у вас есть вопросы, запишитесь на дистанционную консультацию в удобное для вас время.

Записаться

Гибкие условия вносов Вы можете инвестировать на регулярной основе, начиная с 50 евро в месяц, или платить разовые взносы (в данном случае минимальный первый взнос составляет 1000 евро).
Отсутствие премиальных сборов
Низкие комиссионные: от 0,4% до 1,25% в год, в зависимости от выбранной инвестиционной стратегии и инвестируемой суммы
Управление инвестиционным портфелем, осуществляемое экспертами по инвестициям банка Swedbank
Страхование вашей жизни на сумму, равную 2% от инвестиционной стоимости договора страхования В случае наступления страхового случая страховая сумма и инвестиционная стоимость выплачиваются выгодоприобретателю или наследнику.
Возможность указать выгодоприобретателя(-ей), чтобы избежать долгого и сложного процесса наследования в случае вашей смерти Если в договоре указывается выгодоприобретатель(-и), страховая выплата (инвестиционная стоимость + страховая сумма) будет разделена между наследниками. Процесс наследования может занять много времени, поэтому мы рекомендуем указать выгодоприобретатель(-ей) в договоре.
Возможность ежегодного возврата до 20% от страховых взносов. Более подробная информация здесь. Государство поощряет этот вид накопления с помощью налоговых льгот на взносы по накопительному страхованию жизни. Поэтому можно воспользоваться льготой по подоходному налогу и вернуть до 20% ежегодных страховых взносов. Максимальная сумма ежегодных страховых взносов, которую можно вернуть, составляет 1 500 евро для всех существующих договоров.

Инвестиции распределяются на основе выбранной вами инвестиционной стратегии. Получите рекомендацию о том, какая инвестиционная стратегия наиболее подходит для вас, заполнив следующую анкету
Вам не придется беспокоиться о том, в какой класс активов инвестировать, или решать, что изменить в направлении инвестиций, так как вашими инвестициями будут управлять опытные эксперты по инвестициям
Вы можете в любое время следить за показателями своих инвестиций в своем интернет-банке, а ежемесячные сводки, подготовленные инвестиционными экспертами (управляющими активами), вы всегда можете найти здесь

Чтобы выбрать наиболее подходящую для вас инвестиционную стратегию, заполните анкету.

Результаты инвестиционных направлений частного портфеля

Стратегия агрессивного роста

{ "chart": { "height": 120, "marginTop": -20, "marginBottom": 15, "spacingBottom": 5 }, "xAxis": { "visible": false }, "yAxis": { "visible": false }, "plotOptions": { "series": { "stacking": "percent" } }, "legend": { "enabled": true } }

Целью стратегии – максимальный прирост стоимости активов на длительный период времени. Цель достигается путем диверсифицированных инвестиций в долевые ценные бумаги (акции). 100% активов должны быть инвестированы в акции, но доля акций в портфеле стратегии может увеличиваться или уменьшаться от 70% до 100%, в зависимости от ситуации на рынке и для достижения максимального прироста стоимости активов.

Стратегия подходит для инвесторов, способных принять высокий уровень риска и желающих инвестировать на длительный срок (не менее 10 лет).

documentЕжемесячный обзор

Стратегия роста

Целью стратегии – прирост стоимости активов. Цель может быть достигнута путем выбора более высокого уровня риска в средне- и долгосрочной перспективе и путем диверсифицированного инвестирования в долевые ценные бумаги и ценные бумаги с фиксированным доходом, включая инструменты денежного рынка, при этом 75% активов инвестируется в долевые ценные бумаги (акции). В зависимости от ситуации на рынке и для максимального достижения цели, доля акций в портфеле стратегии может увеличиваться или уменьшаться в пределах от 60 % до 90 %.

Стратегия подходит для инвесторов, способных принять большой уровень риска и желающих инвестировать на длительный срок (не менее 7 лет).

documentЕжемесячный обзор

Стратегия равновесия

Целью стратегии – прирост стоимости активов в среднесрочной перспективе. Цель может быть достигнута путем выбора умеренного уровня риска посредством диверсифицированных инвестиций в акции и ценные бумаги с фиксированным доходом, включая инструменты денежного рынка, при этом 40% активов инвестируется в паевые ценные бумаги (акции). В зависимости от ситуации на рынке и для максимального достижения цели, доля акций в портфеле стратегии может увеличиваться или уменьшаться в пределах от 25% до 55%.

Стратегия подходит для инвесторов, предпочитающих умеренный риск и среднесрочное инвестирование (не менее 5 лет).

documentЕжемесячный обзор

Стратегия реальной стоимости

Цель стратегии - обеспечить определенный прирост активов. Цель может быть достигнута путем выбора низкого риска, когда активы инвестируются в основном в ценные бумаги с фиксированным доходом, включая инструменты денежного рынка. В среднем 10% активов должны быть инвестированы в паевые ценные бумаги (акции), чтобы добиться большей диверсификации и более высокой доходности. В зависимости от ситуации на рынке и для максимального достижения цели, доля акций в портфеле стратегии может увеличиваться или уменьшаться в пределах от 0% до 20%.

Стратегия подходит для инвесторов с небольшим опытом инвестирования, предпочитающих среднесрочное инвестирование (не менее 3 лет).

documentЕжемесячный обзор

Стратегия сохранения капитала

Цель стратегии – сохранение активов. Цель достигается путем инвестирования в ценные бумаги с фиксированным доходом и диверсификации этих инвестиций. До 100% активов инвестируется в ценные бумаги с фиксированным доходом, включая инструменты денежного рынка.

Стратегия подходит для инвесторов, желающих избежать больших колебаний стоимости своих инвестиций и предпочитающих среднесрочное инвестирование (не менее 1 года).

documentЕжемесячный обзор

Прежде чем заключить договор, заполните анкету или запишитесь на инвестиционную консультацию, чтобы оценить, подходит ли вам эта услуга и какая инвестиционная стратегия является приемлемой для вас.
После заполнения анкеты ознакомьтесь с рекомендуемой стратегией.
Выберите инвестиционную стратегию и заключите договор страхования.
В интернет-банке можно просматривать и изменять договор страхования и следить за изменениями стоимости инвестиций.

Важно знать

Периодические страховые взносы автоматически списываются с вашего расчетного счета каждый месяц. Если вы выбрали разовые страховые взносы, вы должны уплачивать их самостоятельно.

Договор страхования вступает в силу с момента уплаты первого страхового взноса.

Действует с 12 ноября 2020 г.

Плата по договору	Сумма и порядок расчета платы
Плата за страховые взносы	Не взымается
Административный сбор	Административный сбор равен проценту от инвестиционной стоимости договора*. Годовой размер административного сбора зависит от размера инвестиционной стоимости договора и стратегии договора.
	Стратегия	Инвестиционная стоимость договора* < 10 000 евро	Инвестиционная стоимость договора* ≥ 10 000 евро и < 100 000 евро	Инвестиционная стоимость договора* ≤ 100 000 евро
	Агрессивная стратегия роста	1.25 %	1.00 %	0.75 %
	Стратегия роста	1.25 %	1.00 %	0.75 %
	Сбалансированная стратегия	1.00 %	0.75 %	0.50 %
	Стратегия справедливой стоимости	1.00 %	0.75 %	0.50 %
	Стратегия сохранения капитала	0.75 %	0.50 %	0.40 %
	В течение срока действия покрытия из инвестиционной стоимости договора* в каждый отчетный день вычитается административный сбор.
Плата за расторжение договора	0,5% от инвестиционной стоимости договора*. Максимальная сумма платы за расторжение договора составляет 50 евро. Плата действует в течение первых 5 лет действия договора.
Плата за снижение инвестиционной стоимости	0,5% от выплаченной части инвестиционной стоимости договора. Плата действует в течение первых 5 лет действия договора. Налог на уменьшение инвестиционной части вычитается из инвестиционной стоимости договора*.
Плата за изменение условий	Не взымается

* Здесь инвестиционная стоимость договора не включает стоимость взносов, ожидающих конвертации в паи.

В течение срока действия договора компания по страхованию жизни оставляет за собой право изменять стоимость услуг по договору в соответствии с правилами.

Вы можете:

Оплатить дополнительный страховой взнос
Изменить периодичность уплаты взносов
Изменить размер страхового взноса

Изменить выбранную инвестиционную стратегию Инвестиционную стратегию рекомендуется регулярно пересматривать, чтобы оценить, соответствует ли она приемлемому для вас уровню риска и оправдывает ли она ваши ожидания. Иногда стоит изменить свою инвестиционную стратегию. Как правило, чем меньше времени у вас есть до окончания запланированного срока инвестирования, тем меньше риск. При необходимости запишитесь на консультацию по инвестициям.
Изменить выгодополучателя

Выплатить часть инвестиционной стоимости на условиях, изложенных в Прейскуранте При расторжении договора страхования по прошествии 5 лет после его заключения, взимается плата за расторжение, указанная в Прейскуранте.
Расторгнуть договор При расторжении договора страхования в течение 5 лет после его заключения, взимается плата за расторжение, указанная в Прейскуранте.

Частный портфель – это услуга инвестиционного страхования жизни, которую предоставляет компания «Swedbank Life Insurance SE», Литовский филиал, через своего агента АО «Swedbank».

Стоимость инвестиций может расти или падать, и есть возможность получить обратно меньше, чем вложено. Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов, чем больше пакет акций, тем выше риск. Предоставленная информация не должна рассматриваться как рекомендация страховщика выбрать данную услугу, вы сами несете ответственность за свой выбор, и прежде чем принять решение о заключении договора инвестиционного страхования жизни, вам следует ознакомиться с подробной информацией в правилах страхования, описаниях инвестиционных направлений и другой информацией, доступной на сайте www.swedbank.lt.

Инвестируйте в будущее своих детей уже сегодня – заключите договор в интернет-банке и накапливайте средства на обучение или начало самостоятельной жизни Вашего ребенка.

Сделайте что-то хорошее для себя – начните откладывать в пенсионных фондах 3-й ступени.

Узнайте какие способы накопления и инвестирования больше всего подходят для Вас.

Частный портфель

Удобный вложение денег

Чтобы выбрать наиболее подходящую для вас инвестиционную стратегию, заполните анкету.

Стратегия агрессивного роста

Стратегия роста

Стратегия равновесия

Стратегия реальной стоимости

Стратегия сохранения капитала

Важно знать

Вы можете:

Основная информация для клиентов

Единоразовый страховой платеж

Регулярные страховые платежи

Jūsų Internet Explorer naršyklė nebepalaikoma.

Prašome naudoti Google Chrome, Mozilla Firefox ar Microsoft Edge naršykles.

Спасибо!

Кредитная карта – для покупок, поездок и повседневных нужд