Pinigų plovimo prevencija

Kaip įgyvendiname principą „Pažink savo klientą“?

Patikima ir sklandžiai veikianti finansų sistema yra svarbi visiems.
Mes prie to prisidedame įgyvendindami principą „Pažink savo klientą“.
Tai atlikti mus, kaip ir kitus bankus, įpareigoja teisės aktai.
Turime surinkti tam tikrą informaciją apie klientus.
Žinodami jų mokėjimo įpročius ir pajamų šaltinius, galime reaguoti į neįprastą veiklą ir užkirsti kelią finansiniams nusikaltimams.

Prašome užpildyti Kliento klausimyną fiziniams asmenims, kad galėtume geriau jus pažinti ir atitikti teisės aktų reikalavimus. Tai padeda mums:

suprasti, koks jūsų santykio su banku tikslas ir pobūdis;
turėti naujausią ir tiksliausią informaciją apie jus;
sklandžiai teikti paslaugas ir aktualią informaciją bei palaikyti ryšius su jumis.

Reguliariai peržiūrime klientų duomenis ir iš anksto informuojame, kai ateina metas atnaujinti duomenis Kliento klausimyne fiziniams asmenims. Todėl svarbu nurodyti savo kontaktus ir skaityti pranešimus interneto banke.

documentKliento klausimynas fiziniams asmenims

Klausimynas yra dokumentas, kuriame klientas turi pateikti banko prašomą informaciją. Klausimynas sudarytas vadovaujantis Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymu bei kitais teisės aktais.

Įgyvendindami teisės aktuose įtvirtintus kliento pažinimo reikalavimus, periodiškai prašome atnaujinti duomenis Klausimyne. Atnaujinimo dažnumas priklauso nuo įvairių aplinkybių, pvz., galimos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos. Mes Jus informuosime apie artėjančią datą, iki kada turi būti atnaujinti duomenys Klausimyne.

Teisės aktai, kuriais vadovaujamės, taip pat numato ir poveikio priemones, kurias galime taikyti, jeigu klientas vengia arba atsisako banko prašymu ir nustatytais terminais atnaujinti duomenis Klausimyne. Taikomi ribojimai bus panaikinti pateikus prašomą informaciją, t. y. atnaujinus duomenis Klausimyne.

Duomenų apie mėnesinių pajamų kilmę (šaltinį) ir vidutinę sumą prašome, kad galėtume geriau suprasti kliento sąskaitoje esančių lėšų kilmę, taip pat ar kliento atliekamos operacijos atitinka gaunamas pajamas. Tai mums padeda geriau pažinti savo klientus bei lengviau užtikrinti klientų lėšų saugumą.

Įstatymai ir rinkos priežiūros institucijos mus įpareigoja žinoti, kam teikiame savo paslaugas. Todėl Klausimynas yra pirmasis žingsnis siekiant geriau pažinti savo klientus ir gauti informaciją, kurios reikalauja teisės aktai.

Mes prašome klientų nurodyti jų pareigas, nes tai padeda geriau pažinti klientą ir suprasti kliento sąskaitoje esančių lėšų kilmę, vertinant, ar kliento atliekamos operacijos atitinka jo gaunamas pajamas.

Atnaujinti ir pateikti duomenis Klausimyne galite vienu iš Jums patogių būdų:

prisijungę prie savo interneto banko paskyros;
užsiregistravę į konsultaciją internetu ir atvykę į bet kurį „Swedbank“ padalinį Jums patogiu laiku. Su savimi turėkite galiojantį asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą (pvz., pasą, asmens tapatybės kortelę).

Kliento atstovas gali atnaujinti ir pateikti duomenis Klausimyne, jeigu kliento atstovas banko darbuotojui pateikia tinkamos formos ir turinio atstovavimo dokumentą (pvz., notaro patvirtintą įgaliojimą). Užsienio valstybėse išduoti atstovavimo dokumentai turi būti legalizuoti arba patvirtinti dokumentų tvirtinimo pažyma (apostille), išskyrus užsienio valstybes, kuriose išduoti oficialūs dokumentai, atsižvelgiant į Lietuvos su užsienio valstybėmis sudarytas galiojančias tarptautines sutartis, neprivalo būti legalizuojami ar tvirtinami dokumentų tvirtinimo pažyma (apostille). Užsienio valstybių, su kuriomis Lietuva yra sudariusi minėtas tarptautines sutartis, sąrašą galima rasti Lietuvos Respublikos užsienio reikalų ministerijos interneto tinklalapio https://keliauk.urm.lt skiltyje „Gyvenantiems užsienyje“.

Taip, Klausimyne duomenis turi pateikti ir nepilnamečiai asmenys. Jei asmeniui nėra 14 metų, pateikti ir patvirtinti duomenis Klausimyne turi vienas iš tėvų arba globėjų. 14–17 metų asmuo Klausimyne duomenis pateikti ir patvirtinti turi pats.

Visiems duomenims, kuriuos mums pateikiate, yra taikomos griežtos saugumo ir konfidencialumo taisyklės. Klientų duomenis mes atskleidžiame trečiosioms šalims tik gavę raštišką kliento sutikimą arba kai duomenis atskleisti reikalauja kompetentingos institucijos (teisėsaugos, mokesčių administravimo, teismo ir kt.), kurios turi teisę gauti informaciją iš banko ir tokia teisė yra numatyta teisės aktuose.

Politiškai pažeidžiamų (paveikiamų) asmenų sąvoka yra įtvirtinta teisės aktuose, pagal kuriuos numatyta, kad politiškai pažeidžiamu (paveikiamu) asmeniu yra laikomas fizinis asmuo, kuris šiuo metu arba pastaruosius 12 mėnesių ėjo svarbias viešąsias pareigas bet kuriose valstybėse ir/arba tarptautinėse ar užsienio valstybių institucijose, ir jo artimieji šeimos nariai (sutuoktinis, asmuo, su kuriuo registruota partnerystė (toliau – sugyventinis), tėvai, broliai, seserys, vaikai, vaikų sutuoktiniai, vaikų sugyventiniai) ar jo artimi pagalbininkai (fizinis asmuo, kuris su svarbias viešąsias pareigas einančiu ar ėjusiu asmeniu yra to paties juridinio asmens ar juridinio asmens statuso neturinčios organizacijos dalyvis arba palaiko kitus dalykinius santykius; fizinis asmuo, kuris yra vienintelis juridinio asmens ar juridinio asmens statuso neturinčios organizacijos, įsteigtos ar veikiančios de facto siekiant turtinės ar kitokios asmeninės naudos svarbias viešąsias pareigas einančiam ar ėjusiam asmeniui, naudos gavėjas). Sprendžiant, ar giminaitis yra politiškai pažeidžiamas (paveikiamas) asmuo, reikia vadovautis aukščiau pateikta ir teisės aktuose įtvirtinta artimojo šeimos nario sąvoka, nes tik šie artimieji šeimos nariai yra laikomi politiškai pažeidžiamais (paveikiamais) asmenimis. Informaciją apie politiškai pažeidžiamus (paveikiamus) asmenis renkame todėl, kad to reikalauja Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas.
Svarbios viešosios pareigos:

Valstybės vadovas, vyriausybės vadovas, ministras, viceministras arba ministro pavaduotojas, valstybės sekretorius, parlamento, vyriausybės arba ministerijos kancleris
Parlamento narys
Aukščiausiųjų Teismų, Konstitucinių Teismų ar kitų aukščiausiųjų teisminių institucijų, kurių sprendimai negali būti skundžiami, narys
Savivaldybės meras, savivaldybės administracijos direktorius
Aukščiausiosios valstybių audito ir kontrolės institucijos valdymo organo narys ar centrinio banko valdybos pirmininkas, jo pavaduotojas ar valdybos narys
Ambasadorius, laikinasis reikalų patikėtinis, Lietuvos kariuomenės vadas, kariuomenės pajėgų ir junginių vadai, Gynybos štabo viršininkas ar užsienio valstybių aukšto rango ginkluotųjų pajėgų karininkas
Valstybės įmonės, akcinės bendrovės, uždarosios akcinės bendrovės, kurių akcijos ar dalis akcijų, suteikiančių daugiau nei ½ visų balsų šių bendrovių visuotiniame akcininkų susirinkime, priklauso valstybei nuosavybės teise, valdymo ar priežiūros organo narys
Savivaldybės įmonės, akcinės bendrovės, uždarosios akcinės bendrovės, kurių akcijos ar dalis akcijų, suteikiančių daugiau kaip ½ visų balsų šių bendrovių visuotiniame akcininkų susirinkime, priklauso savivaldybei nuosavybės teise ir kurios laikomos didelėmis įmonėmis pagal Lietuvos Respublikos įmonių finansinės atskaitomybės įstatymą, valdymo ar priežiūros organo narys
Tarptautinės tarpvyriausybinės organizacijos vadovas, jo pavaduotojas, valdymo ar priežiūros organo narys
Politinės partijos vadovas, jo pavaduotojas, valdymo organo narys

Atkreipiame dėmesį, kad jei Jūs esate politiškai pažeidžiamo (paveikiamo) asmens artimasis šeimos narys ar artimas pagalbininkas, turite pateikti prašomą informaciją ir apie šį politiškai pažeidžiamą (paveikiamą) asmenį.

Šie paaiškinimai yra skirti Tau, jei „Swedbank“, AB (toliau – Bankas) prašymu savarankiškai pildai Kliento klausimyną fiziniams asmenims (toliau – Klausimynas) ir Tau kyla neaiškumų, kokią informaciją Bankas prašo pateikti ir kur ją galėtum savarankiškai rasti. Klausimynas yra privalomas banko sąskaitai atidaryti arba informacijai apie Tave atnaujinti.

Pavadinimas	Paaiškinimas
„PAGRINDINĖ INFORMACIJA“	Šiuos savo duomenis gali nesunkiai rasti savo asmens tapatybę patvirtinančiame dokumente – pase ar asmens tapatybės kortelėje. Pastaba! Asmens tapatybės kortelėje nerasi duomenų apie gimimo valstybę. Kelios pilietybės gali būti, jeigu turi kelių skirtingų valstybių išduotus asmens tapatybę patvirtinančius dokumentus. Tokiu atveju nurodyk visas savo turimas pilietybes. Jeigu kažkurios informacijos nežinai arba nesi tikras, pasiteirauk tėvų ar rūpintojų.
„ASMENS TAPATYBĘ PATVIRTINANTIS DOKUMENTAS“	Labiausiai tikėtina, kad turi tik Lietuvoje išduotą asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą. Tokiu atveju šioje dalyje nurodyk: asmens tapatybę patvirtinančio dokumento tipą (pasas ar asmens tapatybės kortelė); Lietuvą, kaip dokumentą išdavusią valstybę; asmens tapatybę patvirtinančio dokumento numerį; asmens tapatybę patvirtinančio dokumento išdavimo ir pabaigos datas. Tuo atveju, jeigu turi išduotą daugiau nei vieną asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą, šioje dalyje nurodyk duomenis ir apie šiuos dokumentus. Tuo atveju, jeigu neturi Lietuvoje išduoto asmens tapatybę patvirtinančio dokumento, šioje dalyje nurodyk duomenis apie savo turimus kitos valstybės išduotus asmens tapatybę patvirtinančius dokumentus IR leidimą (laikinai arba nuolat) gyventi Lietuvoje (jeigu tokį turi). Jeigu kažkurios informacijos nežinai arba nesi tikras, pasiteirauk tėvų ar rūpintojų.
„KONTAKTINĖ INFORMACIJA“	Jeigu turi, nurodyk savo kontaktinį telefoną ir el. paštą. Jeigu nuolat gyveni Lietuvoje, tikriausiai turi Lietuvoje veikiančių telekomunikacijos bendrovių suteiktą telefono numerį. Tokiu atveju valstybės kodas telefono numeryje yra + 370, o suteiktas telefono numeris prasideda skaičiumi 6. El. pašto dalyje nurodyk tą el. paštą, kuriuo Bankas galėtų el. paštu siųsti Tau skirtą informaciją, susijusią su Tavo naudojamomis Banko paslaugomis. Šiuo el. paštu Bankas taip pat gali atsiųsti Tau prašymą patikslinti Klausimyne pateiktą informaciją. Jeigu kažkurios informacijos nežinai arba nesi tikras, pasiteirauk tėvų ar rūpintojų.
„NUOLATINĖS GYVENAMOSIOS VIETOS ADRESAS“	Šioje dalyje nurodyk savo nuolatinės gyvenamosios vietos adresą, t. y. adresą, kuriuo nuolat ar daugiausia gyveni (valstybę, rajoną, miestą/kaimą, gatvę, namo / buto numerį ir pašto kodą (jį galima rasti, pavyzdžiui, www.post.lt)). Jeigu kažkurios informacijos nežinai arba nesi tikras, pasiteirauk tėvų ar rūpintojų.
„ADRESAS KORESPONDENCIJAI“	Šią dalį pildyk tik tuomet, jeigu Banko pranešimus nori gauti kitu adresu, nei nuolatinės gyvenamosios vietos adresas. Jeigu kažkurios informacijos nežinai arba nesi tikras, pasiteirauk tėvų ar rūpintojų.
„MOKESČIŲ MOKĖJIMO INFORMACIJA“	Jeigu esi Lietuvos Respublikos pilietis ir nuolat gyveni Lietuvoje, Tavo mokesčių mokėjimo valstybė yra Lietuva, o mokesčių mokėtojo numeris – Tavo asmens kodas, kuris nurodytas asmens tapatybę patvirtinančiame dokumente. Jeigu turi užsienio valstybės pilietybę ir leidimą (laikinai arba nuolat) gyventi Lietuvoje, Lietuvos suteiktas mokesčių mokėtojo numeris yra Tavo asmens kodas, nurodytas leidime (laikinai arba nuolat) gyventi Lietuvoje. Informacijos apie užsienio valstybės suteiktą mokesčių mokėtojo numerį teiraukis savo tėvų ar rūpintojų. Jeigu kažkurios informacijos nežinai arba nesi tikras, pasiteirauk tėvų ar rūpintojų.
„RYŠYS SU LIETUVA“	Jeigu nuolat gyveni Lietuvoje, šios dalies pildyti nereikia, todėl palik ją tuščią. Tuo atveju, jeigu nuolat gyveni NE Lietuvoje, turi užpildyti šią Klausimyno dalį, nurodydamas ryšio su Lietuva buvimo priežastį: jeigu dirbi Lietuvos įmonėje, pažymėk „Dirbu Lietuvos įmonėje“ ir nurodyk įmonės pavadinimą bei kodą. Papildomai turi pateikti dokumentą, patvirtinantį, kad Tu dirbi Lietuvos įmonėje, pavyzdžiui, darbo sutartį arba pažymą iš darbovietės; jeigu esi Lietuvos įmonės savininkas ar dalyvauji tokios įmonės valdyme, pažymėk „Turiu nuosavą įmonę Lietuvoje ar dalyvauju Lietuvos įmonės valdyme“ ir nurodyk įmonės pavadinimą, kodą, taip pat – ar esi tokios įmonės savininkas, ar valdymo organo narys, bei Tavo turimą įmonės kapitalo dalį procentais. Papildomai turi pateikti dokumentą, patvirtinantį, kad esi Lietuvos įmonės savininkas ar dalyvauji tokios įmonės valdyme, pavyzdžiui, išrašą iš Juridinių asmenų registro; jeigu studijuoji Lietuvos mokymosi įstaigoje, pažymėk „Studijuoju Lietuvos mokymosi įstaigoje“ ir nurodyk mokymosi įstaigos pavadinimą. Papildomai turi pateikti dokumentą, patvirtinantį, kad mokaisi Lietuvos mokymosi įstaigoje, pavyzdžiui, studijų sutartį arba pažymą iš mokymosi įstaigos; jeigu Tavo mama, tėtis, brolis, sesuo ar rūpintojas yra Lietuvos Respublikos pilietis arba teisėtai Lietuvoje gyvenantis asmuo, t. y. turi galiojantį leidimą (laikinai arba nuolat) gyventi Lietuvoje, pažymėk „Turiu šeiminių santykių Lietuvoje“ ir nurodyk tokio asmens vardą, pavardę ir asmens kodą. Papildomai turi pateikti dokumentą, patvirtinantį savo šeiminius santykius Lietuvoje, pavyzdžiui, gimimo liudijimą; jeigu turi žemės sklypą ar kitą nekilnojamąjį turtą Lietuvoje, pažymėk „Turiu nekilnojamąjį turtą Lietuvoje“, ir nurodyk, ar tai būtų žemės sklypas, ar kitas nekilnojamasis turtas (pavyzdžiui butas, namas), bei tokio turto adresą ir pašto kodą (jį galima rasti, pavyzdžiui, post.lt). Papildomai turi pateikti dokumentą, patvirtinantį, kad turi nuosavybės teise turtą Lietuvoje, pavyzdžiui, išrašą iš Nekilnojamojo turto registro, notarinę nekilnojamojo turto pirkimo– pardavimo sutartį, paveldėjimo teisės liudijimą; jeigu yra kita (nei aukščiau nurodytos) priežastis, kuri Tave sieja su Lietuva, pažymėk „Kita priežastis“ ir ją detalizuok, pavyzdžiui, tokia priežastis gali būti „Pašalpos gavimui“, „Paveldėtų lėšų gavimui“, bei papildomai pateik tai patvirtinantį dokumentą (jeigu tokį turi). Jeigu kažkurios informacijos nežinai arba nesi tikras, pasiteirauk tėvų ar rūpintojų.
„ATSTOVAS“	Šioje dalyje nurodyk savo mamą, tėtį ar rūpintoją bei tokio asmens vardą, pavardę, asmens kodą ir gimimo datą. Jeigu kažkurios informacijos nežinai arba nesi tikras, pasiteirauk tėvų ar rūpintojų.
„DALYKINIŲ SANTYKIŲ SU BANKU POBŪDIS IR TIKSLAS“	Šioje dalyje nurodyk, kokiomis Banko paslaugomis planuoji naudotis, t.y. ar Banko sąskaita, ar kitomis paslaugomis, o Banko sąskaita Tau nereikalinga. Tuo atveju, jei planuoji atidaryti pirmą banko sąskaitą: Nurodyk vidutines planuojamas įplaukas į savo sąskaitą (-as) per mėnesį EUR: Tuo atveju, jeigu Tau bus pervedami pinigai iš Lietuvos, Klausimyno dalyje „Vietiniai kredito pervedimai“ pasirink apytikslę vidutinę per mėnesį planuojamą gauti sumą. Jeigu į Tavo sąskaitą bus pervedama pinigų iš užsienio valstybių, Klausimyno dalyje „Tarptautiniai kredito pervedimai“: pažymėk apytikslę vidutinę per mėnesį planuojamą gauti sumą. Jei vidutinė per mėnesį planuojama gauti suma viršys 15 000 EUR, tuomet: pažymėk planuojamų gauti tarptautinių pervedimų skaičių, t. y. ar tokių pervedimų bus iki, ar daugiau nei 3 per metus; nurodyk užsienio valstybes, iš kurių gausi tarptautinius pervedimus; nurodyk tarptautinių pervedimų paskirtį, t. y. kokiu tikslu planuoji gauti pinigus iš užsienio valstybių. Jeigu į Tavo sąskaitą bus įnešami grynieji pinigai bankomate arba Banko padalinyje, Klausimyno dalyje „Grynųjų pinigų įmokėjimai“ pažymėk, kokią apytikslę įnešamų grynųjų pinigų sumą planuoji įnešti. Nurodyk visų planuojamų įplaukų (vietinių kredito pervedimų, tarptautinių kredito pervedimų ir grynųjų pinigų įmokėjimų) kilmę (šaltinį), t. y. iš kur bus gaunamos pervedamos lėšos ar įmokami grynieji pinigai (pavyzdžiui, pervedimai iš giminių, darbo užmokestis) arba pažymėk „Kitos pajamos“ ir nurodyk (pavyzdžiui, tėvai / rūpintojai duos grynųjų pinigų ir Tu norėsi įnešti juos į savo sąskaitą). Tuo atveju, jei visų planuojamų įplaukų (vietinių kredito pervedimų, tarptautinių kredito pervedimų ir grynųjų pinigų įmokėjimų) bendra suma į Tavo sąskaitą bus didesnė nei 15 000 EUR permėnesį, dalyje „Viso mano turto Banke numatoma vertė“ turi nurodyti planuojamų piniginių lėšų, vertybinių popierių, indėlių ir kt. Tavo sąskaitose vertę (t.y. sumą EUR). Nurodyk vidutines planuojamas operacijų sumas iš savo sąskaitos (-ų) per mėnesį EUR: Tuo atveju, jeigu pats ketini pervedinėti pinigus į Lietuvoje esančias sąskaitas, Klausimyno dalyje „Vietiniai kredito pervedimai“ pasirink apytikslę vidutinę per mėnesį planuojamą pervedinėti sumą. Jeigu pats ketini pervedinėti pinigus į užsienio valstybes, Klausimyno dalyje „Tarptautiniai kredito pervedimai“: pažymėk apytikslę vidutinę per mėnesį planuojamą pervedinėti sumą. Jei vidutinė per mėnesį planuojama pervesti suma viršys 15 000 EUR, tuomet: pažymėk planuojamų pervesti tarptautinių pervedimų skaičių, t.y. ar tokių pervedimų bus iki, ar daugiau nei 3 per metus; nurodyk užsienio valstybes, į kurias atliksi tarptautinius pervedimus; nurodyk tarptautinių pervedimų paskirtį, t. y. kodėl planuoji pervedinėti pinigus į užsienio valstybes. Jeigu iš Tavo sąskaitos bus išimami grynieji pinigai bankomate arba Banko padalinyje, Klausimyno dalyje „Grynųjų pinigų išėmimai“ pažymėk, kokią apytikslę išimamų grynųjų pinigų sumą planuoji išimti. Tuo atveju, jeigu pažymėsi, kad išimamų grynųjų pinigų suma viršys 5 000 EUR per mėnesį, turi nurodyti dažniausią grynųjų pinigų išėmimo priežastį, t. y. kam dažniausiai ketini naudoti iš savo sąskaitos išimamus grynuosius pinigus. Pažymėk, ar planuoji naudotis banko siūlomomis investavimo paslaugomis. Tuo atveju, jeigu pažymėsi „TAIP“, nurodyk, kokiomis finansinėmis priemonėmis (akcijos, obligacijos ir (ar) fondo vienetai) planuoji naudotis, kokiu reguliarumu (t.y. kas mėnesį, kas ketvirtį, kas metus ar kita) planuoji investuoti lėšas į finansines priemones ir nurodyk apytikslę sumą, kurią ketini investuoti pasirinktu reguliarumu. Pažymėk, ar per 3 ateinančius mėnesius nuo sąskaitos atidarymo planuoji pervesti finansines priemones (akcijos, obligacijos ir (ar) fondo vienetai) į Banke esančią sąskaitą iš kitų finansinių institucijų. Tuo atveju, jeigu pažymėsi „TAIP“ ir pasirinksi didesnę nei 15 000 EUR sumą, turi detalizuoti lėšų ir/ar turto kilmę / šaltinį, t. y. iš kokių lėšų buvo įsigytos finansinės priemonės (pavyzdžiui, santaupos), bei nurodyti šalis, iš kurių bus pervestos finansinės priemonės. Pažymėk, ar planuoji naudotis banko siūlomomis taupymo paslaugomis (pvz. terminuotas indėlis, taupomasis indėlis). Tuo atveju, jeigu pažymėsi „TAIP“, nurodyk, kokiu reguliarumu (kas mėnesį, kas ketvirtį, kas metus ar kita) planuoji pervesti lėšas taupymui ir nurodyk apytikslę sumą, kurią planuoji skirti taupymui pasirinktu reguliarumu Pažymėk, ar per 3 ateinančius mėnesius nuo sąskaitos atidarymo planuoji pervesti lėšas į Banke esančią sąskaitą iš kitų finansinių institucijų. Tuo atveju, jeigu pažymėsi „TAIP“ ir pasirinksi didesnę nei 15 000 EUR sumą, turi detalizuoti lėšų kilmę (šaltinį), t. y. iš kur gautos pervedamos lėšos (pavyzdžiui, santaupos), bei nurodyti šalis, iš kurių bus pervestos lėšos. Tuo atveju, jei Tau sąskaita nereikalinga, bet esi išmokos gavėjas pagal gyvybės draudimo sutartį, šioje dalyje pažymėk „Išmokos gavėjas pagal gyvybės draudimo sutartį“ ir pereik pildyti dalį „Pajamos“. Jeigu kažkurios informacijos nežinai arba nesi tikras, pasiteirauktėvų ar rūpintojų.
„PAJAMOS“	Šioje dalyje „Visų mėnesinių pajamų (tarp jų ir gautų ne į Banko sąskaitas) kilmė (šaltinis) ir vidutinė suma EUR“, turi nurodyti savo gaunamas pajamas per mėnesį (tarp jų gaunamas ir ne į „Swedbank“ sąskaitą). Pavyzdžiui, jeigu pinigus gauni tik iš tėvų / rūpintojų arba kitų giminių, pažymėk „Pervedimai iš giminių“ ir pasirink tinkamą sumą. Jeigu pajamas gauni iš darbo užmokesčio, pažymėk „Darbo užmokestis/pensija/socialinė pašalpa“ ir pasirink tinkamą sumą. Jeigu kažkurios informacijos nežinai arba nesi tikras, pasiteirauk tėvų ar rūpintojų.
„VEIKLOS RŪŠYS“	Tuo atveju, jeigu užsiimi individualia veikla, šioje Klausimyno dalyje nurodyk registravimo numerį (individualios veiklos arba verslo liudijimo pažymėjimo numerį), veiklos rūšį bei planuojamą veiklos vidutinę apyvartą Banke per mėnesį. Jeigu kažkurios informacijos nežinai arba nesi tikras, pasiteirauk tėvų ar rūpintojų.
„POLITIŠKAI PAŽEIDŽIAMI (PAVEIKIAMI) ASMENYS, JŲ ARTIMIEJI ŠEIMOS NARIAI IR ARTIMI PAGALBININKAI“	Jeigu šiuo metu arba per pastaruosius 12 mėnesių kažkuris iš Tavo tėvų, rūpintojų, brolių, seserų, taip pat ir šių asmenų sutuoktinių užėmė svarbias viešąsias pareigas, turi tai nurodyti šioje Klausimyno dalyje prie „Artimasis šeimos narys/artimas pagalbininkas“. Taip pat tokiu atveju šioje Klausimyno dalyje reikia nurodyti šio asmens vardą, pavardę, asmens kodą arba gimimo datą, šalį, kurioje toks asmuo yra laikomas politiškai pažeidžiamu (paveikiamu) asmeniu, t.y. kurioje užima arba per pastaruosius 12 mėnesių užėmė svarbias viešąsias pareigas, ir giminystės su Tavimi ryšį. Jeigu kažkurios informacijos nežinai arba nesi tikras, pasiteirauk tėvų ar rūpintojų.
„KITA INFORMACIJA“	Jeigu esi moksleivis, dalyje „Pareigos“ pažymėk „Moksleivis“. Jei užsiimi individualia veikla, pažymėk „Individualią veiklą vykdantis asmuo“. Jeigu kažkurios informacijos nežinai arba nesi tikras, pasiteirauk tėvų ar rūpintojų.

Siūlome visuomet pasinaudoti galimybe pasikonsultuoti su Banko darbuotojais. Tą gali padaryti paskambinęs tel. +370 5 268 4444 arba užsukęs į bet kurį Banko padalinį.

Jei vardo, pavardės pakeitimas registruotas Lietuvoje, bankas pakeis Jūsų vardą, pavardę remdamasis LR Gyventojų registro duomenimis. Tai neturės jokių pokyčių Jūsų sąskaitos (-ų) ar paslaugų naudojimui.

Apie Jūsų naują vardą, pavardę ar vardo, pavardės formą rekomenduojame informuoti asmenis ir įstaigas, kurie Jums atlieka pervedimus. Pervedimai pagal Jūsų seną vardą, pavardę gali būti atliekami 6 mėnesius. Po 6 mėnesių pervedimai gali būti atliekami tik pagal Jūsų naują vardą, pavardę.

Rekomenduojame pasikeisti mokėjimo kortelę prieš keliaujant į užsienį. Kitu atveju vardas ir pavardė ant Jūsų mokėjimo kortelės bus pakeisti atnaujinant mokėjimo kortelę pasibaigus dabartinės kortelės galiojimui.

Jei vardo, pavardės keitimas neregistruotas Lietuvoje, prašome pateikti reikiamus dokumentus, patvirtinančius vardo, pavardės keitimą. Tai galite padaryti rezervavę laiką iš anksto ir atvykę į mūsų klientų aptarnavimo padalinį.

„Swedbank“ siekiame pasirūpinti visapusišku mūsų klientų finansiniu saugumu ir įgyvendiname tarptautinį principą „Pažink savo klientą“. Todėl, prieš atidarydami sąskaitas naujiems klientams, turime atlikti atitinkamas teisės aktuose įtvirtintas patikras. Čia pateikiame atsakymus į dažniausiai užduodamus klausimus apie sąskaitų atidarymą studentams nerezidentams.

Kokius dokumentus turiu pateikti, kai kreipiuosi dėl banko sąskaitos atidarymo?

Kreipiantis dėl banko sąskaitos atidarymo, reikia pateikti šiuos dokumentus:

asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą, pvz., užsieniečio pasą, ES piliečio asmens tapatybės kortelę ar diplomatinį pasą;
leidimą gyventi (nuolat ar laikinai) Lietuvos Respublikoje. Jei tokio leidimo neturite, reikalinga pateikti ryšį* su Lietuva pagrindžiantį dokumentą, pvz., studijų sutartį su Lietuvos universitetu;
atvykę į banko padalinį, turėsite užpildyti Kliento klausimyną fiziniams asmenims.

* Nurodyto dokumento pateikimas nereiškia automatinio dalykinių santykių užmezgimo. Bankas priims sprendimą dėl dalykinių santykių užmezgimo išanalizavęs visą Jūsų pateiktą informaciją.

Kodėl banko sąskaita nėra atidaroma iš karto ir turiu laukti?

Prieš atidarydami sąskaitą naujam klientui, turime įvertinti visą informaciją, kurią pateikėte Kliento klausimyne fiziniams asmenims, kad žinotume sąskaitos atidarymo tikslą, nustatytume pajamų šaltinį, taip pat įvertintume planuojamų operacijų pobūdį. Dažniausiai sprendimą dėl sąskaitos atidarymo priimame per 10 darbo dienų nuo visų reikalingų dokumentų ir informacijos pateikimo bankui dienos. Todėl norime pabrėžti, kad tuo atveju, jeigu gavote prašymą bankui pateikti papildomus dokumentus ir/ar informaciją, 10 darbo dienų terminas skaičiuojamas nuo tos darbo dienos, kai pateiksite visus reikalingus dokumentus ir/ar informaciją.

Ar visais atvejais prieš atidarant sąskaitą bankui reikia pateikti papildomą informaciją ir/ar dokumentus (be aukščiau išvardintų)?

Papildomą informaciją ir/ar dokumentus prašome pateikti tuo atveju, jeigu analizuojant kliento pateiktą informaciją kyla papildomų klausimų ar pateikiama ne visa ar netiksli informacija. Tokiu atveju kreipiamės į klientą su prašymu patikslinti pateiktą informaciją ir/ar pateikti papildomus dokumentus (pvz., sąskaitų kitose finansų institucijose išrašus, lėšų kilmę patvirtinančius dokumentus).

Ką reiškia, jeigu bankas paprašo manęs atsakyti į papildomus klausimus ar pateikti tam tikrus dokumentus?

Prašymas pateikti papildomą informaciją ir/ar dokumentus yra įprasta sąskaitos atidarymo naujiems klientams dalis. Klientų duomenis renkame todėl, kad tai daryti esame įpareigoti teisės aktų reikalavimų ir siekiame geriau suprasti kliento dalykinių santykių tikslą bei pobūdį. Šie reikalavimai galioja visiems esamiems ir naujiems klientams.

Kiek gali užtrukti sprendimo dėl banko sąskaitos atidarymo priėmimas?

Kiekvieno kliento situacija vertinama individualiai, o sprendimo priėmimo terminas priklauso nuo to, kaip tiksliai ir išsamiai yra pateikta informacija bei ar yra pateikti visi reikalingi dokumentai. Dažniausiai sprendimą dėl sąskaitos atidarymo priimame per 10 darbo dienų nuo visų reikalingų dokumentų ir informacijos pateikimo bankui dienos. Tuo atveju, jeigu gavote prašymą bankui pateikti papildomus dokumentus ir/ar informaciją, 10 darbo dienų terminas skaičiuojamas nuo tos darbo dienos, kai pateiksite visus reikalingus dokumentus ir/ar informaciją.

Kas gali nutikti, jei neatsakysiu į banko klausimus arba pateiksiu neteisingą, netikslią informaciją?

Remdamasis tarptautiniais ir nacionaliniais teisės aktų reikalavimais, nepateikus atsakymų, prašomos informacijos ar pateikus ne visą ar netikslią informaciją, bankas gali atsisakyti atlikti operacijas, nutraukti sandorius ar atsisakyti užmegzti dalykinius santykius.

Ar bankas gali nesutikti atidaryti banko sąskaitos?

Tam tikrais atvejais bankas gali nesutikti užmegzti dalykinių santykių ir neatidaryti banko sąskaitos.

Kokie papildomi reikalavimai taikomi Europos Komisijos nustatytų didelės rizikos trečiųjų šalių rezidentams?

Rezidentai iš Europos Komisijos nustatytų didelės rizikos trečiųjų šalių turi turėti savo vardu atidarytą sąskaitą kredito, mokėjimo arba elektroninių pinigų įstaigoje, kuri yra registruota Europos Sąjungos ar Europos ekonominės erdvės valstybėje, ir turėti galimybę atlikti pirmąjį mokėjimą iš šios sąskaitos. Neturint tokios sąskaitos ir (arba) neturint galimybės atlikti tokio mokėjimo, remdamasis tarptautinių ir nacionalinių teisės aktų reikalavimų nuostatomis, bankas neturės galimybės svarstyti tokio kliento prašymo dėl banko sąskaitos atidarymo. Europos Komisijos nustatytų didelės rizikos trečiųjų šalių sąrašą rasite čia.

Svarbu! Laiku neužpildžius ir mums nepateikus Kliento klausimyno fiziniams asmenims, mes negalėsime Jums teikti dalies ar visų paslaugų. Tai reiškia, kad Jums gali būti taikomi apribojimai, naudojantis banko sąskaita, mokėjimo kortele(-ėmis), „Swedbank“ interneto banku ir išmaniąja programėle, taip pat Jums gali būti nebeteikiamos kitos paslaugos. Vėl naudotis paslaugomis galėsite tuomet, kai pateiksite mums užpildytą Kliento klausimyną fiziniams asmenims. Daugiau informacijos rasite „Swedbank“ Klientų aptarnavimo ir paslaugų teikimo bendrosiose sąlygose.

Tarptautiniai ir Lietuvos Respublikos teisės aktai numato, kad bankai bei kitos finansinės įstaigos įgyvendintų principą „Pažink savo klientą“. Todėl bankai ir kitos finansinės įstaigos privalo:

žinoti, kokia veikla klientas verčiasi (koks jo verslo pobūdis), analizuoti jo veiklą;
žinoti, kas yra kliento naudos gavėjai, t. y. fiziniai asmenys, kurių interesais arba naudai vykdomi sandoriai ar veikla (juridinio asmens naudos gavėjas nustatomas iki fizinio(-ių) asmens(-enų), nepriklausomai nuo kontroliuojančių juridinių asmenų skaičiaus);
vykdyti nuolatinę kliento dalykinių santykių stebėseną, įskaitant sandorių, kurie buvo sudaryti tokių santykių metu, tyrimą, siekiant užtikrinti, kad vykdomi sandoriai atitiktų banko turimas žinias apie klientą, jo verslą (jo rūšis ir pobūdį, sandorių pobūdį, verslo partnerius, veiklos teritoriją ir pan.) bei rizikos pobūdį. Sandoriais taip pat yra laikomos ir mokėjimo operacijos;
suprasti kliento lėšų šaltinį (kilmę).

Aukščiau nurodytą pareigą vykdyti sandorių tyrimą bankas gali atlikti tik gavęs iš kliento paaiškinimus dėl kliento sąskaitoje atliekamų operacijų bei tokias operacijas pagrindžiančius dokumentus, patvirtinančius kliento pateiktus paaiškinimus.

Bankas taip pat turi užtikrinti, kad, atliekant pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos vertinimą, būtų vadovaujamasi naujausia bei tikslia informacija, todėl privalo nuolat peržiūrėti ir atnaujinti kliento bei naudos gavėjo tapatybės nustatymo metu pateiktus dokumentus, duomenis ir informaciją. Ši nuostata taikoma ne tik naujiems, bet ir jau esamiems bankų klientams. Apie šių duomenų pasikeitimą klientas privalo pranešti bankui.

Užmegzdamas dalykinius santykius su banku klientas privalo pateikti duomenis Kliento Klausimyne fiziniams asmenims . Šio dokumento pildymas taip pat privalomas atnaujinant duomenis apie klientą.

Bankas užtikrina, kad kliento pateiktą informaciją, duomenis, susijusius su jų tarpusavio dalykiniais santykiais, saugo kaip ir bet kokią kitą banko paslaptį sudarančią informaciją. Pagrindinis banko paslaptį reglamentuojantis dokumentas yra Lietuvos Respublikos bankų įstatymas (55 str.). Banko ir kliento santykius dėl banko paslapties taip pat reglamentuoja Banko klientų aptarnavimo ir paslaugų teikimo bendrosios sąlygos bei Asmens duomenų tvarkymo principai.

Pagrindiniai Lietuvos Respublikos teisė aktai, nustatantys reikalavimus pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos bei tarptautinių sankcijų srityje:

Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas (ir jo pagrindu priimti poįstatyminiai teisės aktai);
Lietuvos banko valdybos nutarimu patvirtinti Finansų rinkos dalyviams skirti nurodymai, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui;
Lietuvos Respublikos tarptautinių sankcijų įstatymas.

Su išsamia informacija apie teisės aktus, reglamentuojančius pinigų plovimo bei teroristų finansavimo prevencijos priemones, galite susipažinti Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybos prie Lietuvos Respublikos vidaus reikalų ministerijos tinklalapyje internete adresu http://www.fntt.lt.

Visi Lietuvos Respublikoje galiojantys teisės aktai yra viešai skelbiami interneto tinklalapyje www.lrs.lt.

Taip, nacionaliniai bei tarptautiniai teisės aktai įpareigoja ir kitus šalies bankus bei kitas finansų įstaigas taikyti principą „Pažink savo klientą“.

Pinigų plovimas – tai veika, kuria siekiama nuslėpti arba užmaskuoti tikrąjį neteisėtai įgytų lėšų ar kito turto šaltinį arba rengimasis, pasikėsinimas tai padaryti bei bendrininkavimas tą darant.

Teroristų finansavimas – bet kokia forma teikiama finansinė pagalba teroristinėms veikloms arba asmenims, kurie kursto, planuoja teroristines veiklas arba joms vadovauja.

Mes imamės visų būtinų priemonių, kad užkirstume kelią šioms neteisėtoms veikoms.

Rinkti tam tikrą informaciją apie klientus bankus įpareigoja teisės aktai, įpareigojantys įgyvendinti principą „Pažink savo klientą“. Bankas turi surinkti apie klientus tam tikrą informaciją, kad žinotų jų mokėjimo įpročius, pajamų šaltinius ir galėtų reaguoti į neįprastą veiklą, susijusią su kliento vykdomomis mokėjimo operacijomis. Šią informaciją bankas turi nuolat tikrinti ir atnaujinti, todėl klientų reguliariai prašo pateikti ir (ar) atnaujinti duomenis Klausimyne bei gali prašyti pateikti mokėjimo operacijas pagrindžiančius dokumentus.

Jeigu bankui nebus suteikta reikiama informacija arba pateikti prašyti dokumentai (arba nors ir bus pateikti, bet nebus atsakyta į pateiktus klausimus), bankas turi teisę apriboti Jūsų naudojimąsi finansinėmis paslaugomis (pvz., bankas atsisakys vykdyti ar sustabdys piniginių operacijų arba sandorių vykdymą, pritaikys apribojimus naudojimuisi sąskaita (-omis), kortele (-ėmis), interneto banku), o kraštutiniu atveju – nebeteikti Jums paslaugų.

Atkreipiame dėmesį, kad pinigai, kurie yra Jūsų sąskaitoje (-ose), niekur nedings, tačiau banko paslaugomis Jūs galėsite naudotis tik po to, kai pateiksite reikiamą (-us) informaciją ar dokumentus. Be to negavęs iš Jūsų reikiamos informacijos arba prašytų dokumentų, galime priimti sprendimą nutraukti su Jumis dalykinius santykius.

Kai gaunate prašymą atnaujinti duomenis Klausimyne ar pateikti papildomą informaciją (dokumentus, paaiškinimus), stenkitės neatidėliodami pateikti šią informaciją. Jeigu dėl objektyvių priežasčių negalite atnaujinti duomenų Klausimyne ar pateikti prašytos (-ų) informacijos ar dokumentų nurodytu laiku, apie tai reikėtų nedelsiant mus informuoti.

Informacija apie klientus, jų naudojamus produktus ir paslaugas (tapatybės duomenys, sąskaitos, indėliai ir t. t.) ir jų sandorius, kurią gauna bankas, teikdamas finansines paslaugas pagal atitinkamą sutartį, yra laikoma banko paslaptimi ir saugoma vadovaujantis Lietuvos Respublikos teisės aktais. Pagrindinis banko paslaptį reglamentuojantis dokumentas yra Lietuvos Respublikos bankų įstatymas (55 str.). Banko ir kliento santykius dėl banko paslapties taip pat reglamentuoja Banko klientų aptarnavimo ir paslaugų teikimo bendrosios sąlygos bei Asmens duomenų tvarkymo principai. Banko paslaptį sudarančią informaciją bankas gali atskleisti tik patiems klientams arba jų teisėtiems atstovams bei valdžios institucijoms ir kitiems asmenims, kaip numatyta Lietuvos Respublikos bankų įstatyme, bei aukščiau nurodytose sąlygose ir principuose.

Prašymas pateikti duomenis nereiškia, kad Jūs esate kažkuo įtariamas. Klientų duomenis bankai renka ne savo pačių iniciatyva, o todėl, kad yra įpareigoti įstatymų ir teisės aktų. Tai įprastas procesas ir šie reikalavimai galioja visiems klientams. Palyginti būtų galima su oro uostų saugumo patikra, kai dėl bendro saugumo prieš skrydį yra tikrinami visi keleiviai.

Vykdydami teisės aktų reikalavimus, turime žinoti ir suprasti kliento lėšų ir (ar) turto kilmę (šaltinį), todėl tam tikrais atvejais galim paprašyti pateikti dokumentus, patvirtinančius teisėtą lėšų ir (ar) turto kilmę (šaltinį).

Dokumentų, įprastai galinčių paaiškinti lėšų ir (ar) turto kilmę (šaltinį), pavyzdžiai:

jeigu lėšų ir (ar) turto kilmė (šaltinis) yra santaupos iš darbo užmokesčio, tai patvirtinti gali kitos finansų įstaigos sąskaitos išrašas, pažymos iš darbdavio arba Valstybinei mokesčių inspekcijai (toliau – VMI) pateiktos pajamų mokesčio deklaracijos;
jeigu lėšų ir (ar) turto kilmė (šaltinis) yra paskola, jos faktinį suteikimą gali patvirtinti mokėjimo nurodymas ar kitas pinigų perdavimo faktą patvirtinantis dokumentas ir įstatymo nustatytos formos bei turinio paskolos sutartis;
jeigu lėšų ir (ar) turto kilmė (šaltinis) yra nekilnojamojo turto pardavimas, lėšų ir (ar) turto kilmę (šaltinį) gali patvirtinti mokėjimo nurodymas ar kitas pinigų perdavimo faktą patvirtinantis dokumentas ir įstatymo nustatytos formos bei turinio pirkimo–pardavimo sutartis;
jeigu lėšų ir (ar) turto kilmė (šaltinis) yra dovana, jos faktinį suteikimą gali patvirtinti mokėjimo nurodymas ar kitas pinigų perdavimo faktą patvirtinantis dokumentas ir įstatymo nustatytos formos bei turinio dovanojimo sutartis;
jeigu lėšų ir (ar) turto kilmė (šaltinis) yra pajamos iš individualios veiklos, šį faktą gali patvirtinti VMI pateiktos pajamų mokesčio deklaracijos;
jeigu lėšų ir (ar) turto kilmė (šaltinis) yra pajamos iš juridinio asmens akcijų pardavimo ar dividendų, lėšų ir (ar) turto kilmę (šaltinį) gali patvirtinti akcijų pardavimo sutartys, vertybinių popierių sąskaitos išrašas ar dokumentas, pagrindžiantis dividendų išmokėjimą.

Atkreipiame dėmesį, kad čia pateiktas dokumentų sąrašas nėra baigtinis, t. y. kiekviena situacija yra vertinama individualiai ir gali būti Jūsų paprašoma kito, šiame sąraše nesančio, lėšų ir (ar) turto kilmę (šaltinį) patvirtinančio dokumento.

Vykdome teisės aktų reikalavimus ir privalome užtikrinti, kad vykdomos operacijos atitiktų banko turimas žinias apie klientą, taip pat turime ginti klientų interesus, įvertindami galimą įvairių sukčiavimų riziką.

Dauguma klientų nedalyvauja jokiose neteisėtose veiklose ir neturėtų nerimauti dėl tokių paklausimų. Bendradarbiaudami su mumis padedate mums veiksmingiau nustatyti tikruosius pažeidimus.

Skiltis, kurioje nurodoma mokėjimo paskirtis, reikalinga ne tik pateikti gavėjui skirtą informaciją apie mokėjimą, bet taip pat ir paaiškinti bankui (kaip paslaugos teikėjui), koks yra tikrasis šios piniginės operacijos tikslas. Iš savo klientų tikimės tinkamo dalykinio bendravimo ir esame už jį dėkingi, todėl, nurodant mokėjimo paskirtį, patariame vengti dviprasmybių ir tiksliai įvardyti mokėjimo paskirtį. Nurodžius netikslią arba dviprasmišką mokėjimo paskirtį, galime paprašyti pateikti papildomą informaciją ir (ar) dokumentus piniginei operacijai pagrįsti.

Vykdydamas savo veiklą, „Swedbank“ laikosi griežtų etinių bei moralinių standartų ir bendradarbiauja su tais klientais, kurių lėšos ir turtas yra pagrįsti ir nekyla jokių abejonių dėl jų teisėtumo. Iš kiekvieno banko kliento tikimės:

Kliento veikla turi būti nurodyta ir paaiškinta Klausimyne, atitinkamai fiziniams arba juridiniams asmenims. Taip pat svarbu, kad kliento sandoriai, kurie vykdomi per mūsų infrastruktūrą, atitiktų kliento veiklą ir (arba) įprastą elgesį ir kliento bankui pateiktą informaciją.

Skaidrus lėšų šaltinis reiškia, kad klientas turi dokumentus, įrodančius jo arba jo valdomo juridinio asmens įgytų lėšų teisėtumą, ir esant poreikiui šie dokumentai gali būti pateikti bankui.

Lėšų šaltinio sąvoka apima konkrečių lėšų kilmę, kurios gali būti ar buvo panaudotos konkrečiam sandoriui ar mokėjimui.

Dalykiniuose santykiuose su klientu mes atsižvelgiame į neigiamas publikacijas ar kitą viešą informaciją apie fizinius ir juridinius asmenis. Tai apima bet kokią nepalankią informaciją, pateikiamą įvairiuose naujienų šaltiniuose.

Taip pat savo klientams rekomenduojame atidžiai rinktis verslo partnerius, kadangi per šiuos partnerius mūsų klientai gali būti nesąmoningai įtraukti į pinigų plovimo schemas arba palaikyti dalykinius santykius su subjektais, kuriems taikomos sankcijos. Dėl to klientai gali rizikuoti savo pačių reputacija.

Tikimės, kad mūsų klientai nevykdys sandorių su juridiniais arba fiziniais asmenimis, nesusijusiais su tuo konkrečiu sandoriu. Kadangi įmonės, registruotos ofšorinėse jurisdikcijose (pvz., Belize, Panamoje ir kt.), arba ribotos atsakomybės bendrovės (angl. LP/LLP companies) (pvz., registruotos JK, Škotijoje, Kanadoje) patiria didelę riziką būti įtrauktos į pinigų plovimo schemas, mes nepritariame sandoriams su tokiais subjektais.

Mokesčių mokėtojo identifikacinis numeris (angl. Taxpayer Identification Number (TIN)) – tai asmens identifikacinis numeris, kuris naudojamas vykdant apsikeitimą mokesčių informacija tarp skirtingų valstybių vadovaujantis Bendruoju duomenų teikimo standartu (angl. Common Reporting Standard (CRS)) arba Užsienio sąskaitoms taikomų mokestinių prievolių vykdymo aktu (angl. Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA)). Lietuvos rezidento atveju mokesčių mokėtojo numeris sutampa su kliento asmens kodu. Klientas privalo nurodyti visas mokesčių mokėjimo valstybes ir visus mokesčių mokėtojo numerius, atitinkančius nustatytą struktūrą. Skirtingų šalių mokesčių mokėtojų kodų struktūra pateikiama čia.

Informacijos apie fizinius ir juridinius asmenis bei jų naudos gavėjus, kurie yra galimi užsienio valstybių mokesčių mokėtojai, rinkimą nustato:

Lietuvos Respublikos Vyriausybės ir Jungtinių Amerikos Valstijų Vyriausybės susitarimas dėl tarptautinių mokestinių prievolių vykdymo gerinimo ir Užsienio sąskaitoms taikomų mokestinių prievolių vykdymo akto (angl. Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA)) įgyvendinimo, pagal kurį visos finansų institucijos privalo rinkti informaciją apie klientų bei kliento naudos gavėjų mokesčių mokėjimo valstybę ir mokesčių mokėtojo numerį (angl. Taxpayer Identification Number (TIN));
Lietuvos Respublikos mokesčių administravimo įstatymas, 2015-09-23 Lietuvos Respublikos Vyriausybės nutarimas Nr. 1017 ir kiti poįstatyminiai teisės aktai, kuriais įgyvendinamas Ekonominio bendradarbiavimo ir plėtros organizacijos (OECD) parengtas Bendrasis duomenų teikimo standartas (angl. Common Reporting Standard) (toliau – CRS)), reglamentuojantis keitimąsi mokesčių informacija tarp CRS besivadovaujančių valstybių.

Visiems duomenims, kuriuos mums pateikiate, yra taikomos griežtos saugumo ir konfidencialumo taisyklės.

Klientų duomenis mes atskleidžiame trečiosioms šalims tik gavę raštišką kliento sutikimą arba kai duomenis atskleisti reikalauja kompetentingos institucijos (teisėsaugos, mokesčių administravimo, teismo ir kt.), kurios turi teisę gauti informaciją iš banko ir tokia teisė yra numatyta teisės aktuose.

Lietuvoje veikiantys bankai privalo informuoti Valstybinę mokesčių inspekciją (toliau – VMI) apie klientus, kurie yra mokesčių mokėtojai užsienio valstybėse. Tai nustato tokie teisės aktai:

Bendrasis duomenų teikimo standartas (angl. Common Reporting Standard, toliau – CRS) reglamentuoja keitimąsi mokesčių informacija tarp CRS besivadovaujančių valstybių (jų sąrašą rasite čia). Lietuvoje veikiantys bankai nuo 2017 m. yra įpareigoti teikti1 VMI informaciją apie fizinius ir juridinius asmenis, kurie yra galimi CRS valstybių mokesčių mokėtojai. VMI šią informaciją perduoda atitinkamų valstybių mokesčių institucijomis.
Užsienio sąskaitoms taikomų mokestinių prievolių vykdymo aktas (angl. Foreign Account Tax Compliance Act, toliau – FATCA). Aktas taikomas pagal Lietuvos Respublikos ir Jungtinių Amerikos Valstijų (toliau – JAV) sudarytą tarptautinę sutartį, kurioje reikalaujama, kad Lietuvos Respublikos finansų įstaigos pateiktų¹ informaciją apie klientus, kurie yra JAV mokesčių mokėtojai. Ši sutartis yra vykdytina pagal Lietuvos Respublikos tarptautinių sutarčių įstatymą;
Lietuvos Respublikos mokesčių administravimo įstatymas, 2015-09-23 Lietuvos Respublikos Vyriausybės nutarimas Nr. 1017 ir kiti poįstatyminiai teisės aktai, su kuriais galite susipažinti VMI interneto tinklalapyje www.vmi.lt.

¹ Klientų duomenų perdavimui į VMI pagal FATCA arba pagal CRS reglamentus gali būti pritaikytos išimtys žemiau išvardintais atvejais, jeigu klientas atitinkamai taip nurodė Klausimyne:

dėl darbo visu etatu tarptautinėse organizacijose (pvz.: NATO, Pasaulio banke, Europos Komisijoje ir t. t.);
dėl vizos – taikoma tik JAV A-3, G-5, F, J, M ir Q vizoms;
dėl diplomatinio statuso (asmuo, paskirtas dirbti į diplomatinę įstaigą arba konsulinę tarnybą ar ambasadą ir t. t.).

Už su mokesčių mokėjimu susijusios informacijos bankui nepateikimą arba neteisingų duomenų pateikimą asmeniui gali būti taikoma administracinė atsakomybė pagal Lietuvos Respublikos administracinių nusižengimų kodekso 198-1 straipsnį.

Bendra informacija apie tarptautines sankcijas

Tarptautinės sankcijos – nekarinio poveikio ribojamosios priemonės, kuriomis siekiama užtikrinti tarptautinę taiką ir saugumą bei pagarbą žmogaus teisėms.
Šias poveikio priemones nustato Jungtinės Tautos (JT), Europos Sąjunga (ES) arba atskiros šalys (pvz., Jungtinės Amerikos Valstijos – JAV, Jungtinė Didžiosios Britanijos ir Šiaurės Airijos Karalystė - JK). Tarptautinės sankcijos taikomos šalims, taip pat fiziniams ir juridiniams asmenims, kurios(-ie) pažeidinėja žmogaus teises, prisideda prie religinių, etninių ar teritorinių konfliktų kurstymo. Tarptautinės sankcijos gali būti įvairių formų, kurios priklauso nuo jų paskirties (pvz., ginkluoto konflikto prevencija, kova su terorizmu). Jos gali būti individualios (pvz., draudimo keliauti apribojimai, turto įšaldymas), taikomos prekėms ir paslaugoms (pvz., ginklų ir su ginklų platinimu susijusių prekių embargas, apribojimai dvejopo naudojimo prekėms), skirtos pagrindiniams ekonomikos sektoriams (pvz., naftos ar finansų sektoriams) arba visapusiškos, taikomos visai šaliai (pvz., Šiaurės Korėjai).
„Swedbank“, kaip ir kitos finansų įstaigos, įgyvendina tarptautines finansines sankcijas. Svarbu atkreipti dėmesį, kad pagal tai, kuriose šalyse finansų įstaigos veikia, jų įgyvendinamų sankcijų sąrašai gali būti skirtingi.

Jungtinių Tautų sankcijos. Visos Jungtinių Tautų narės privalo patvirtinti ir vykdyti Jungtinių Tautų Saugumo Tarybos priimtas rezoliucijas.
Europos Sąjungos sankcijos. Sankcijos įgyvendinamos remiantis Europos Sąjungos Tarybos reglamentais ir tiesiogiai taikomos visose Europos Sąjungos valstybėse narėse.
„Swedbank“ taip pat įgyvendina atitinkamas finansines sankcijas pagal „Swedbank“ grupės finansinių sankcijų politiką:
JAV finansines sankcijas. JAV finansines sankcijas pagal JAV Prezidento išleistus vykdomuosius įsakymus įgyvendina JAV Iždo departamento Užsienio lėšų kontrolės biuras ( The Office of Foreign Assets Control of the U.S. Department of the Treasury, toliau – OFAC).
JK finansines sankcijas. JK finansines sankcijas įgyvendina Finansinių sankcijų įgyvendinimo biuras (Office of Financial Sanctions Implementation (OFSI)).

Laikydamasis JAV finansinių sankcijų, „Swedbank“ gali palaikyti ryšius su bankais, priklausančiais JAV jurisdikcijai, ir suteikti savo klientams galimybę vykdyti pinigines operacijas, teikti kitus produktus bei paslaugas JAV dolerių valiuta, taip pat sudaryti sandorius, susijusius su JAV asmenimis.

Nuorodos:

Minėtas tarptautines sankcijas „Swedbank“ įgyvendina JT, ES, JAV, JK ar valstybės institucijų (pvz., Vyriausybės) nustatyta apimtimi bei vadovaudamasis „Swedbank“ grupės finansinių sankcijų politika. Be to, „Swedbank“ atsižvelgia į bankų korespondentų reikalavimus ir savo paties rizikos apetitą. Todėl „Swedbank“ nedalyvaus jokiuose veiksmuose, kuriais tiesiogiai arba netiesiogiai siekiama išvengti finansinių sankcijų draudimų, bankų korespondentų reikalavimų ir „Swedbank“ vidaus sprendimų.

Pagrindinės „Swedbank“ įgyvendinamų tarptautinių sankcijų rūšys:

Tikslinis turto įšaldymas. Šios finansinės sankcijos taikomos nurodytiems fiziniams ir juridiniams asmenims (uždraustiems asmenims), apribojant jų prieigą prie lėšų ir kito turto. Tiksliniai turto įšaldymai ar kiti veiksmai būtini tais atvejais, kai uždrausti asmenys yra įtraukti į šiuos oficialius sankcijų sąrašus:
Tais atvejais, kai bus pažeidžiamos aukščiau minimos sankcijos, „Swedbank“ nevykdys piniginių operacijų arba neteiks susijusių produktų arba paslaugų.

Ginklų embargai arba dvejopo naudojimo prekių ir technologijų bei susijusios veiklos kariniais tikslais apribojimai (gynybos sektorius). Tokie patys embargai arba apribojimai gali būti taikomi ir kitoms prekėms (pvz., įrangai, naudojamai vidaus represijoms, telekomunikacijų perėmimo ir stebėjimo įrangai). „Swedbank“ yra įpareigotas nedalyvauti finansinės paramos teikime, susijusiame su minėtomis prekėmis arba susijusiomis paslaugomis.
Pagrindinių ekonomikos sektorių sankcijos. Rusijos Federacijos finansų ir energetikos sektoriams taikomos šių rūšių sankcijos:
- patekimo į kapitalo rinkas ir naujų paskolų arba kreditų teikimo apribojimai bendrovėms, kurioms taikomos sektorių sankcijos (ES, JAV, JK);
- apribojimai tam tikroms naftos sektoriuje naudojamoms prekėms (ES, JK) ir apribojimai prekėms arba paslaugoms projektuose, kurie gali būti susiję su naftos gamyba bet kokioje vietovėje (JAV).
„Swedbank“ neteiks jokių finansinių paslaugų, kurioms taikomi apribojimai (pvz., paskolų, kreditų, finansinių priemonių sandorių), ir nedalyvaus jokiuose sandoriuose, susijusiuose su draudžiama veikla (pvz., apribojimai tiekimui, eksportavimui ar reeksportavimui prekių, paslaugų arba technologijų, skirtų giliųjų vandenų, Arkties jūros arba skalūnų tyrinėjimo ar gavybos projektams, kurie gali būti susiję su naftos gamyba.

Visapusiškos sankcijos tam tikroms(-iems) šalims arba regionams., Šiaurės Korėja yra sankcionuota JT, ES, JK ir JAV visapusiškomis sankcijomis.

Svarbu atkreipti dėmesį į tai, kad turto įšaldymas ir kai kuriems sektoriams taikomi ribojimai taip pat yra taikomi juridiniams asmenims, kuriuos tiesiogiai ar netiesiogiai valdo arba kontroliuoja ypatingos kategorijos asmuo. Nors tokie juridiniai asmenys gali būti nepriskirti ypatingos kategorijos asmenims ir neįtraukti į sankcijų sąrašus, jiems taikomos tokios pačios sankcijos, kurias „Swedbank“ taip pat privalo įgyvendinti.

ES nustatytos tarptautinės sankcijos (įskaitant įgyvendinamas JT sankcijas) taikomos ES teritorijoje ir visiems ES asmenims tiek ES teritorijos ribose, tiek už ES teritorijos ribų. Todėl finansų įstaigos ir jų klientai yra teisiškai įpareigoti laikytis ES sankcijų ir privalo informuoti kompetentingas institucijas apie jiems žinomus arba įtariamus sandorių su sankcionuotais subjektais atvejus. „Swedbank“ visais atvejais praneš kompetentingoms institucijoms apie ES sankcijų pažeidimus ir lėšų įšaldymus. Atvejų, kai pranešti būtina, pavyzdžiai:

klientas nustato, kad jo partneris arba klientas yra ES sankcionuotas asmuo;
klientas nustato, kad juridinio asmens, kuris perka prekes arba paslaugas, naudos gavėjas yra ES sankcionuotas asmuo;
kita.

Būdamas žemos rizikos banku „Swedbank“ tikisi, jog jo klientai žino savo verslo riziką tarptautinių sankcijų atžvilgiu, kad išvengtų priemonių, galinčių neigiamai paveikti jų veiklą.

Kai verslo veikla vykdoma užsienio šalyse, „Swedbank“ rekomenduoja savo klientams įvertinti galimas rizikas, susijusias su tarptautinėmis sankcijomis, dar prieš pradedant dalykinius santykius, arba prieš sudarant sandorius. Net jeigu tam tikrai šaliai netaikomi jokie embargai arba apribojimai, „Swedbank“ rekomenduoja įvertinti, ar prekės arba paslaugos gali būti teikiamos sankcionuotiems subjektams arba jų naudai. Draudžiama sankcionuotiems subjektams tiesiogiai ar netiesiogiai teikti lėšas arba kitą turtą.

Informacija apie tarptautines sankcijas įprastai yra plačiai skelbiama, tad klientai turi suprasti ir imtis veiksmų dėl tų tarptautinių sankcijų, kurios jiems gali būti svarbios. Todėl, jei veikla vykdoma užsienio šalyse, siekiant veiksmingiau sumažinti rizikas, susijusias su tarptautinėmis sankcijomis, „Swedbank“ rekomenduoja savo klientams imtis atitinkamų rizikos mažinimo priemonių:

patikrinti, kokios JT, ES, JAV, JK ir vietinės šalies nustatytos sankcijos taikomos konkrečiai šaliai;
atlikti deramą savo partnerių ir klientų patikrinimą;
aptarti sankcijas su savo partneriais ir klientais;
kilus klausimų ar abejonių dėl tarptautinių sankcijų įgyvendinimo, konsultuotis su atsakingomis institucijomis arba nepriklausomais teisininkais.

Daugiau informacijos apie ES sankcijas bei atsakymus į praktinius klausimus rasite Pinigų plovimo prevencijos kompetencijų centro paruoštose gairėse.

Taip pat naudingos informacijos apie tarptautines sankcijas galite rasti Lietuvos Respublikos užsienio reikalų ministerijos puslapyje.

Sankcijos ir Draudžiamos šalys bei teritorijos

Įgyvendindamas tarptautines sankcijas, „Swedbank“ sprendimus ir bankų korespondentų reikalavimus, „Swedbank“ turi pareigą ir teisę nevykdyti mokėjimo operacijų (įskaitant lėšų įskaitymo) bet kokiomis valiutomis, tiesiogiai ar netiesiogiai susijusių su šiomis šalimis arba regionais (toliau – Draudžiamos šalys):

Iranas;
Sirija;
Šiaurės Korėja;
Kuba;
Krymas ir Sevastopolis;
Rusijos Federacija;
Baltarusijos Respublika;
Venesuela;
Afganistanas;
Ukrainos vyriausybės nekontroliuojamos Ukrainos Donecko, Luhansko, Chersono ir Zaporižios sričių teritorijos.

Papildomi mokėjimo operacijų vykdymo apribojimai

Atsižvelgdamas į besitęsiantį karą Ukrainoje, susiklosčiusią geopolitinę padėtį bei tarptautines sankcijas ir kitas ribojamąsias priemones, „Swedbank“ priėmė sprendimą laikyti nepriimtinomis grynųjų ir negrynųjų pinigų operacijas, įskaitant ir atsiskaitymus mokėjimo kortelėmis, savo klientų sąskaitose, jei jos susijusios su sandoriais, kurie turi tiesioginį ir/ar netiesioginį ryšį su Draudžiamomis šalimis, šiose šalyse gyvenančiais ir/ar veiklą vykdančiais fiziniais asmenimis, šiose šalyse įsteigtais ir/ar veiklą vykdančiais juridiniais asmenimis, taip pat prekėms ir paslaugoms, kurių kilmės šalis yra Draudžiamos šalys.

„Swedbank“ laikys nepriimtinomis grynųjų ir negrynųjų pinigų operacijas savo klientų sąskaitose, turinčias aukščiau nurodytų bet kokių tiesioginių ir/ar netiesioginių sąsajų su Draudžiamomis šalimis, pavyzdžiui (nurodomas pavyzdžių sąrašas nėra baigtinis):

lėšų, turinčių bet kokių tiesioginių ir/ar netiesioginių sąsajų su Draudžiamomis šalimis ir/ar jose gyvenančiais ir/ar veiklą vykdančiais fiziniais asmenimis, Draudžiamose šalyse įsteigtais ir/ar veiklą vykdančiais juridiniais asmenims ar su šių šalių kilmės prekėmis bei paslaugomis, įskaitymas į klientų sąskaitas, esančias „Swedbank“, tiek iš klientų sąskaitų kitose finansų įstaigose, tiek iš trečiųjų asmenų sąskaitų, esančių kitose finansų įstaigose;
grynųjų pinigų, kurie gauti už Draudžiamosiose šalyse parduotą, išnuomotą turtą, prekes ir/ar suteiktas paslaugas, Draudžiamosiose šalyse įsteigtų ir/ar veiklą vykdančių juridinių asmenų dividendų, lėšų, susijusių su darbo santykiais Draudžiamosiose šalyse įsteigtose ir/ar veiklą vykdančiose įmonėse, įstaigose ir/ar organizacijose, su profesine ir/ar individualia veikla Draudžiamosiose šalyse, taip pat šiose šalyse sukauptų santaupų ir pan., įnešimas į mūsų klientų sąskaitas, esančias „Swedbank“;
kredito pervedimai (tiek vietiniai, tiek tarptautiniai) iš mūsų klientų sąskaitų, esančių „Swedbank“, turintys bet kokių tiesioginių ir/ ar netiesioginių sąsajų su Draudžiamomis šalimis ar jose gyvenančiais ir/ar veiklą vykdančiais fiziniais asmenimis, įsteigtais ir/ar veiklą vykdančiais juridiniais asmenims, su šių šalių kilmės prekėmis bei paslaugomis.

Visos mūsų nustatytos grynųjų ir negrynųjų pinigų operacijos mūsų klientų sąskaitose, turinčios aukščiau nurodytų bet kokių tiesioginių ir/ar netiesioginių sąsajų su Draudžiamomis šalimis, kurios gali būti laikomos nepriimtinomis, bus vertinamos individualiai.

Spręsdamas, ar mokėjimo operacija yra susijusi su Draudžiamomis šalimis, „Swedbank“, be jau nurodytų sąsajų, aiškinsis, ar:

mokėjimo operacija susijusi su fiziniais ar juridiniais asmenimis gyvenančiais/įsteigtais ir/ar veiklą vykdančiais bet kurioje iš Draudžiamų šalių. Ši sąsaja gali būti tiesioginė (pvz., lėšos gaunamos iš fizinio ar juridinio asmens, gyvenančio/įsteigto ir/ar veiklą vykdančio bet kurioje iš aukščiau nurodytų šalių ir/ar regionų) arba netiesioginė (pvz., lėšos gaunamos iš fizinio ar juridinio asmens, negyvenančio/neįsteigto bei veiklos nevykdančio bet kurioje iš aukščiau nurodytų šalių ir/ar regionų, tačiau prekės siunčiamos ir/ar paslaugos suteikiamos fiziniam ar juridiniam asmeniui, gyvenančiam/įsteigtam ir/ar veiklą vykdančiam bet kurioje iš aukščiau nurodytų šalių ir/ar regionų);
mokėjimo operacija susijusi su fiktyviais juridiniais asmenimis, padedančiais išvengti tiesioginės ar netiesioginės sąsajos su Draudžiamomis šalimis;
informacija, nurodyta mokėjimo operacijos detalėse, susijusi su Draudžiamomis šalimis (pvz., fizinio asmens vardas ir pavardė arba juridinio asmens pavadinimas, laivo, uosto, miesto pavadinimas ir kt.);
netrūksta esminės informacijos, reikalingos mokėjimo operacijos paskirčiai suprasti.

Primename, kad „Swedbank“ laikosi visų Jungtinių Tautų, Europos Sąjungos, JAV Užsienio lėšų kontrolės biuro (OFAC) ir Jungtinės Didžiosios Britanijos ir Šiaurės Airijos Karalystės sankcijų ir kitų ribojamųjų priemonių reikalavimų.

Be jau nurodytų Draudžiamų šalių, „Swedbank“ gali riboti mokėjimo operacijas į/iš žemiau nurodytų šalių ir/ar regionų (pateikiamas sąrašas nėra baigtinis, nes tarptautinės sankcijos ir kitos ribojamosios priemonės bei jų apimtis nuolat keičiasi):

Irakas;
Mianmaras (Birma);
Libija;
Sudanas ir Pietų Sudanas;
Jemenas;
Somalis;
Padniestrės regionas.

Papildoma informacija

Informuojame, kad tarptautinės mokėjimo operacijos (tiek kredito pervedimo, tiek lėšų įskaitymo) įvykdymo terminas gali pailgėti arba tarptautinė mokėjimo operacija gali būti sustabdyta, o mokėjimo operacijos lėšos gali būti įšaldytos kitų bankų, kurie taip pat dalyvauja tarptautinės mokėjimo operacijos vykdyme (banko korespondento, lėšų gavėjo banko, lėšų mokėtojo banko) iniciatyva. Todėl mūsų klientai visais atvejais patys turėtų įvertinti galimą tarptautinių sankcijų ir kitų ribojamųjų priemonių riziką.

„Swedbank“ norėtų atkreipti Jūsų dėmesį į plataus masto (visapusiškas) tiek ES, tiek JAV taikomas tarptautines sankcijas, susijusias su Krymo ir Ukrainos vyriausybės nekontroliuojamomis teritorijomis (Doneckas, Luhanskas, Chersonas, Zaporižia). Šios sankcijos apima su šiais regionais susijusius importo, eksporto, investicijų ir finansavimo apribojimus bei draudimus.

Atsižvelgdamas į dabartinę situaciją, „Swedbank“ vidaus sprendimus ir bankų korespondentų reikalavimus, „Swedbank“ įprastai nevykdys tarptautinių piniginių operacijų (kredito pervedimų ir įskaitymų, kurie gali būti susiję tiesiogiai/netiesiogiai) jokia valiuta į/iš minėtus (-ų) regionus (-ų) arba susijusių su minėtais regionais (pvz., nurodytas gavėjo adresas yra Donecke).

ES ir JAV taiko sankcijas Luhansko ir Donecko regionų administraciniams organams, taip pat subjektams, kurie yra glaudžiai su jais susiję. Piniginių operacijų, kurių adresuose ir detalėse yra bet kokia nuoroda į atitinkamus regionus ir juose registruotus subjektus, vykdymas gali užtrukti ilgiau arba gali būti nutrauktas dėl taikomų apribojimų ir draudimų.

ES ir JAV taiko ribojamąsias priemones (sektorių sankcijas) naujų kapitalo rinkų ir naujų kreditų prieinamumui nustatytiems Rusijos bankams (t. y. „Gazprombank“, Rusijos žemės ūkio bankui, Rusijos „Sberbank“, „Vnesheconombank“, „VTB Bank“ ir kt.). „Swedbank“ privalo užtikrinti, kad tarptautinės piniginės operacijos, susijusios su nurodytais bankais, nepažeistų taikomų apribojimų. Todėl „Swedbank“ gali atlikti papildomus susijusių piniginių operacijų tyrimus. Kadangi pinigines operacijas, susijusias su paslėptu finansavimu, nustatyti sunku, mokėjimo nurodymo vykdymas gali užsitęsti.

Karinės prekės apima karines technologijas ir įrangą, kurie gali būti naudojami vidaus represijoms arba tarptautinei agresijai, taip pat siekiant padidinti regioninį nestabilumą.

Dvejopo naudojimo prekės – prekės, įskaitant programinę įrangą ir technologijas, kurios gali būti panaudojamos tiek civiliniams, tiek kariniams tikslams, taip pat ir visos prekės, kurias galima naudoti ir su sprogdinimu nesusijusiais tikslais, ir branduolinių ginklų arba kitų branduolinių sprogstamųjų įtaisų gamybai.

Dažniausiai, pritaikius ginklų embargus ir apribojimus dvejopo naudojimo prekėms, uždraudžiamos ir susijusios techninės, finansinės paramos bei kitos paslaugos. Nors pagrindinė atsakomybė už prekių ir technologijų klasifikaciją tenka klientams, kurie siunčia arba gauna tokias prekes, draudimas teikti finansinę paramą yra privalomas ir finansų įstaigoms, vadinasi, taip pat ir „Swedbank“.

Karinių ir dvejopo naudojimo prekių draudimas reiškia, kad „Swedbank“ negali dalyvauti jokiuose finansiniuose sandoriuose, teikti verslo ar bet kokią kitokią finansinę paramą klientams, kurie parduoda, tiekia, perduoda, tarpininkauja arba eksportuoja tokias prekes į šalis arba regionus, kurioms(-iems) taikomi apribojimai (pvz., Rusijos Federaciją), jeigu tokios prekės yra skirtos kariniams tikslams, arba kurios(-ie) parduoda, tiekia, perduoda arba eksportuoja tokias prekes tam tikriems subjektams, įtrauktiems į ES draudžiamų asmenų sąrašus. Todėl „Swedbank“ gali atlikti papildomus susijusių piniginių operacijų tyrimus. Dėl šios priežasties mokėjimo nurodymo vykdymas gali užsitęsti.

ES taiko eksporto į Rusijos Federaciją apribojimus tam tikroms į ES sąrašus įtrauktoms prekėms, susijusioms su energetikos sektoriumi. JAV taiko apribojimus visoms prekėms ir nefinansinėms paslaugoms arba technologijoms, naudojamoms energetikos projektuose. Todėl „Swedbank“, kad nebūtų įtrauktas į draudžiamus sandorius, privalo įsitikinti, ar klientas turi valdžios institucijų išduotą atitinkamą leidimą.

Nuorodos:

PASTABA

Jeigu „Swedbank“ prašo Jūsų pateikti informaciją arba dokumentus, ir joje (juose) bus nurodyta ne visa būtina informacija, mokėjimo nurodymo vykdymas gali užsitęsti.

„Swedbank“ netoleruoja situacijų, kai piniginės operacijos detalės (t. y. gavėjo vardas ir pavardė arba pavadinimas, adresas ir kt.) pakeičiamos arba nenurodomos, siekiant išvengti „Swedbank“ taikomų rizikos mažinimo priemonių arba nuslėpti galimus ryšius su subjektais, kuriems taikomos tarptautinės sankcijos.

Todėl, jeigu Jūsų bendrovė veikia šalyse, kurios yra įtrauktos į „Swedbank“ privalomų sankcijų sąrašus, Jūsų gali būti prašoma pateikti informaciją apie Jūsų bendrovėje taikomas vidaus kontrolės sistemos priemones, susijusias su tarptautinių sankcijų rizikomis.

Pinigų plovimo prevencija

Kaip įgyvendiname principą „Pažink savo klientą“?

Bendra informacija apie tarptautines sankcijas

Sankcijos ir Draudžiamos šalys bei teritorijos

Papildomi mokėjimo operacijų vykdymo apribojimai

Papildoma informacija

Jūsų Internet Explorer naršyklė nebepalaikoma.

Prašome naudoti Google Chrome, Mozilla Firefox ar Microsoft Edge naršykles.

Jūsų sesija interneto banke baigėsi – lauksime sugrįžtant!

Jūsų automobiliui - privalomasis vairuotojų draudimas

Rekvizitai

Naudingos nuorodos

Teisinė informacija

Klientų programos

Dar ne klientas?

Pinigų plovimo prevencija

Kaip įgyvendiname principą „Pažink savo klientą“?

Bendra informacija apie tarptautines sankcijas

Sankcijos ir Draudžiamos šalys bei teritorijos

Papildomi mokėjimo operacijų vykdymo apribojimai

Papildoma informacija

Jūsų Internet Explorer naršyklė nebepalaikoma.

Prašome naudoti Google Chrome, Mozilla Firefox ar Microsoft Edge naršykles.

Jūsų sesija interneto banke baigėsi – lauksime sugrįžtant!

Jūsų automobiliui - privalomasis vairuotojų draudimas

Rekvizitai

Naudingos nuorodos

Teisinė informacija

Klientų programos