Kliento klausimynas fiziniams asmenims (Principas „Pažink savo klientą“)

Mano duomenys

Prašome prisijungti, jei norite peržiūrėti savo duomenis. Jeigu nesinaudojate interneto banku arba šiuo metu negalite prisijungti, atsispausdinkite klausimyną, užpildykite jį ir atneškite į artimiausią „Swedbank“ padalinį.

• Kliento klausimynas fiziniams asmenims

Naudinga informacija

• Paaiškinimai dėl kliento klausimyno fiziniams asmenims pildymo 14 – 17 m. amžiaus klientams

  Šie paaiškinimai yra skirti Tau, jei „Swedbank“, AB (toliau – Bankas) prašymu savarankiškai pildai Kliento klausimyną fiziniams asmenims (toliau – Klausimynas) ir Tau kyla neaiškumų, kokią informaciją Bankas prašo pateikti ir kur ją galėtum savarankiškai rasti. Klausimynas yra privalomas banko sąskaitai atidaryti arba informacijai apie Tave atnaujinti.

  Pavadinimas	Paaiškinimas
  „PAGRINDINĖ INFORMACIJA“	Šiuos savo duomenis gali nesunkiai rasti savo asmens tapatybę patvirtinančiame dokumente – pase ar asmens tapatybės kortelėje. Pastaba! Asmens tapatybės kortelėje nerasi duomenų apie gimimo valstybę. Kelios pilietybės gali būti, jeigu turi kelių skirtingų valstybių išduotus asmens tapatybę patvirtinančius dokumentus. Tokiu atveju nurodyk visas savo turimas pilietybes. Jeigu kažkurios informacijos nežinai arba nesi tikras, pasiteirauk tėvų ar rūpintojų.
  „ASMENS TAPATYBĘ PATVIRTINANTIS DOKUMENTAS“	Labiausiai tikėtina, kad turi tik Lietuvoje išduotą asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą. Tokiu atveju šioje dalyje nurodyk: asmens tapatybę patvirtinančio dokumento tipą (pasas ar asmens tapatybės kortelė); Lietuvą, kaip dokumentą išdavusią valstybę; asmens tapatybę patvirtinančio dokumento numerį; asmens tapatybę patvirtinančio dokumento išdavimo ir pabaigos datas. Tuo atveju, jeigu turi išduotą daugiau nei vieną asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą, šioje dalyje nurodyk duomenis ir apie šiuos dokumentus. Tuo atveju, jeigu neturi Lietuvoje išduoto asmens tapatybę patvirtinančio dokumento, šioje dalyje nurodyk duomenis apie savo turimus kitos valstybės išduotus asmens tapatybę patvirtinančius dokumentus IR leidimą (laikinai arba nuolat) gyventi Lietuvoje (jeigu tokį turi). Jeigu kažkurios informacijos nežinai arba nesi tikras, pasiteirauk tėvų ar rūpintojų.
  „KONTAKTINĖ INFORMACIJA“	Jeigu turi, nurodyk savo kontaktinį telefoną ir el. paštą. Jeigu nuolat gyveni Lietuvoje, tikriausiai turi Lietuvoje veikiančių telekomunikacijos bendrovių suteiktą telefono numerį. Tokiu atveju valstybės kodas telefono numeryje yra + 370, o suteiktas telefono numeris prasideda skaičiumi 6. El. pašto dalyje nurodyk tą el. paštą, kuriuo Bankas galėtų el. paštu siųsti Tau skirtą informaciją, susijusią su Tavo naudojamomis Banko paslaugomis. Šiuo el. paštu Bankas taip pat gali atsiųsti Tau prašymą patikslinti Klausimyne pateiktą informaciją. Jeigu kažkurios informacijos nežinai arba nesi tikras, pasiteirauk tėvų ar rūpintojų.
  „NUOLATINĖS GYVENAMOSIOS VIETOS ADRESAS“	Šioje dalyje nurodyk savo nuolatinės gyvenamosios vietos adresą, t. y. adresą, kuriuo nuolat ar daugiausia gyveni (valstybę, savivaldybę, rajoną, miestą, gatvę, namo / buto numerį ir pašto kodą (jį galima rasti, pavyzdžiui, www.post.lt)). Jeigu kažkurios informacijos nežinai arba nesi tikras, pasiteirauk tėvų ar rūpintojų.
  „ADRESAS KORESPONDENCIJAI“	Šią dalį pildyk tik tuomet, jeigu Banko pranešimus nori gauti kitu adresu, nei nuolatinės gyvenamosios vietos adresas. Jeigu kažkurios informacijos nežinai arba nesi tikras, pasiteirauk tėvų ar rūpintojų.
  „MOKESČIŲ MOKĖJIMO INFORMACIJA“	Jeigu esi Lietuvos Respublikos pilietis ir nuolat gyveni Lietuvoje, Tavo mokesčių mokėjimo valstybė yra Lietuva, o mokesčių mokėtojo numeris – Tavo asmens kodas, kuris nurodytas asmens tapatybę patvirtinančiame dokumente. Jeigu turi užsienio valstybės pilietybę ir leidimą (laikinai arba nuolat) gyventi Lietuvoje, Lietuvos suteiktas mokesčių mokėtojo numeris yra Tavo asmens kodas, nurodytas leidime (laikinai arba nuolat) gyventi Lietuvoje. Informacijos apie užsienio valstybės suteiktą mokesčių mokėtojo numerį teiraukis savo tėvų ar rūpintojų. Jeigu kažkurios informacijos nežinai arba nesi tikras, pasiteirauk tėvų ar rūpintojų.
  „RYŠYS SU LIETUVA IR SĄSKAITOS TURĖJIMO PRIEŽASTIS“	Jeigu nuolat gyveni Lietuvoje, šios dalies pildyti nereikia, todėl palik ją tuščią. Tuo atveju, jeigu nuolat gyveni NE Lietuvoje, turi užpildyti šią Klausimyno dalį, nurodydamas ryšio su Lietuva buvimo priežastį: jeigu dirbi Lietuvos įmonėje, pažymėk „Dirbu Lietuvos įmonėje“ ir nurodyk įmonės pavadinimą bei kodą. Papildomai turi pateikti dokumentą, patvirtinantį, kad Tu dirbi Lietuvos įmonėje, pavyzdžiui, pažymą iš darbovietės arba darbo sutartį; jeigu esi Lietuvos įmonės savininkas ar dalyvauji tokios įmonės valdyme, pažymėk „Turiu nuosavą įmonę Lietuvoje ar dalyvauju Lietuvos įmonės valdyme“ ir nurodyk įmonės pavadinimą, kodą, taip pat – ar esi tokios įmonės savininkas, ar valdymo organo narys, bei Tavo turimą įmonės kapitalo dalį procentais. Papildomai turi pateikti dokumentą, patvirtinantį, kad esi Lietuvos įmonės savininkas ar dalyvauji tokios įmonės valdyme, pavyzdžiui, išrašą iš Juridinių asmenų registro; jeigu studijuoji Lietuvos mokymosi įstaigoje, pažymėk „Studijuoju Lietuvos mokymosi įstaigoje“ ir nurodyk mokymosi įstaigos pavadinimą. Papildomai turi pateikti dokumentą, patvirtinantį, kad mokaisi Lietuvos mokymosi įstaigoje, pavyzdžiui, pažymą iš mokymosi įstaigos; jeigu Tavo mama, tėtis, brolis, sesuo ar rūpintojas yra Lietuvos Respublikos pilietis arba teisėtai Lietuvoje gyvenantis asmuo, t. y. turi galiojantį leidimą (laikinai arba nuolat) gyventi Lietuvoje, pažymėk „Turiu šeiminių santykių Lietuvoje“ ir nurodyk tokio asmens vardą, pavardę ir asmens kodą Papildomai turi pateikti dokumentą, patvirtinantį savo šeiminius santykius Lietuvoje, pavyzdžiui, gimimo liudijimą; jeigu turi žemės sklypą ar kitą nekilnojamąjį turtą Lietuvoje, pažymėk „Turiu turtą Lietuvoje“, ir nurodyk, ar tai būtų žemės sklypas, ar kitas nekilnojamasis turtas (pavyzdžiui butas, namas), bei tokio turto adresą ir pašto kodą (jį galima rasti, pavyzdžiui, www.post.lt). Papildomai turi pateikti dokumentą, patvirtinantį, kad turi nuosavybės teise turtą Lietuvoje, pavyzdžiui, išrašą iš Nekilnojamojo turto registro, notarinę nekilnojamojo turto pirkimo–pardavimo sutartį, paveldėjimo teisės liudijimą; jeigu yra kita (nei aukščiau nurodytos) priežastis, kuri Tave sieja su Lietuva, pažymėk „Kita priežastis turėti sąskaitą“ir ją detalizuok, pavyzdžiui, tokia priežastis gali būti „Paveldėtų lėšų gavimui“, bei papildomai pateik tai patvirtinantį dokumentą (jeigu tokį turi). Jeigu kažkurios informacijos nežinai arba nesi tikras, pasiteirauk tėvų ar rūpintojų.
  „ATSTOVAS“	Šioje dalyje nurodyk savo mamą, tėtį ar rūpintoją bei tokio asmens vardą, pavardę ir asmens kodą. Jeigu kažkurios informacijos nežinai arba nesi tikras, pasiteirauk tėvų ar rūpintojų.
  „PAJAMOS / TURTAS“	Šios dalies pildymas: Pažymėk, ar per 3 ateinančius mėnesius nuo sąskaitos atidarymo planuoji pervesti lėšas / vertybinius popierius į Banke esančią sąskaitą iš kitų finansinių institucijų. Tuo atveju, jeigu pažymėsi „TAIP“ ir pasirinksi didesnę nei 15 000 EUR sumą, turi detalizuoti lėšų ir/ar turto kilmę / šaltinį, t. y. iš kur gautos pervedamos lėšos ir/ar iš kokių lėšų buvo įsigyti vertybiniai popieriai (pavyzdžiui, santaupos), bei nurodyti šalis, iš kurių bus pervestos(-i) lėšos / vertybiniai popieriai. Pildydamas dalį „Nurodykite vidutinę mėnesio sumą, kuri bus pervedama į „Swedbank“, AB esančią sąskaitą, bei pinigų kilmę“, pabandyk paskaičiuoti, kiek apytiksliai pinigų per mėnesį gali būti pervesta į Tavo sąskaitą, esančią Banke. Jeigu pinigus Tau perves tik tėvai / rūpintojai, apytiksliai paskaičiuok, kiek pinigų jie įprastai Tau duoda per mėnesį. Tuomet pasirink tinkamą sumą. Tuo atveju, jeigu pažymėsi, kad suma bus didesnė nei 15 000 EUR, papildomai turi nurodyti pinigų kilmę, t. y. iš kur bus gaunamos pervedamos lėšos (pavyzdžiui, pervedimai iš giminių, darbo užmokestis), o dalyje „Viso mano turto numatoma vertė“ turi nurodyti konkrečią planuojamų vidutinių mėnesio pajamų, kurios bus pervedamos į Tavo sąskaitą, esančią Banke, sumą. Jeigu pinigus gauni tik iš tėvų / rūpintojų arba kitų giminių, dalyje „Koks jūsų visų mėnesinių pajamų (tame tarpe ir gautų ne į „Swedbank“, AB sąskaitas) šaltinis ir vidutinė suma (nurodykite sumą EUR)“, pažymėk „Pervedimai iš giminių“ ir pasirink tinkamą sumą. Jeigu kažkurios informacijos nežinai arba nesi tikras, pasiteirauk tėvų ar rūpintojų.
  „SANTYKIŲ SU BANKU POBŪDIS IR TIKSLAS“	Dalies „Kokias įplaukas planuojate gauti į savo sąskaitą(-as) ir kokia planuojama vidutinė mėnesinė suma (nurodykite sumą EUR)?“ pildymas: Tuo atveju, jeigu Tau bus pervedami pinigai iš Lietuvos, Klausimyno dalyje „Vietiniai pervedimai“ pasirink apytikslę vidutinę per mėnesį planuojamą gauti sumą. Jeigu į Tavo sąskaitą bus pervedama pinigų iš užsienio valstybių, Klausimyno dalyje „Tarptautiniai pervedimai“: pažymėk apytikslę vidutinę per mėnesį planuojamą gauti sumą; pažymėk planuojamų gauti tarptautinių pervedimų skaičių, t. y. ar tokių pervedimų bus iki, ar daugiau nei 3 per metus; nurodyk užsienio valstybes, iš kurių gausi tarptautinius pervedimus; nurodyk tarptautinių pervedimų paskirtį, t. y. kokiu tikslu planuoji gauti pinigus iš užsienio valstybių. Jeigu į Tavo sąskaitą bus įnešami grynieji pinigai bankomate arba Banko padalinyje, Klausimyno dalyje „Grynųjų pinigų įnešimai“ pažymėk, ar įnešamų grynųjų pinigų suma bus iki, ar daugiau nei 15 000 EUR per mėnesį. Tuo atveju, jeigu pažymėsi, kad įnešamų grynųjų pinigų suma viršys 15 000 EUR per mėnesį, turi nurodyti įnešamų grynųjų pinigų dažniausią kilmę, t. y. iš kur tikiesi gauti grynųjų pinigų (pavyzdžiui, tėvai / rūpintojai duos grynųjų pinigų ir Tu norėsi įnešti juos į savo sąskaitą arba galbūt Tu pats iš kokios nors savo vykdomos veiklos gauni grynųjų pinigų ir norėsi įnešti juos į savo sąskaitą). Dalies „Kokias operacijas planuojate vykdyti iš savo sąskaitos(-ų) ir kokia planuojama vidutinė mėnesio suma (nurodykite sumą EUR)?“ pildymas: Tuo atveju, jeigu pats ketini pervedinėti pinigus į Lietuvoje esančias sąskaitas, Klausimyno dalyje „Vietiniai pervedimai“ pasirink apytikslę vidutinę per mėnesį planuojamą pervedinėti sumą. Jeigu pats ketini pervedinėti pinigus į užsienio valstybes, Klausimyno dalyje „Tarptautiniai pervedimai“: pažymėk apytikslę vidutinę per mėnesį planuojamą pervedinėti sumą; pažymėk planuojamų pervesti tarptautinių pervedimų skaičių, t. y. ar tokių pervedimų bus iki, ar daugiau nei 3 per metus; nurodyk užsienio valstybes, į kurias atliksi tarptautinius pervedimus; nurodyk tarptautinių pervedimų paskirtį, t. y. kodėl planuoji pervedinėti pinigus į užsienio valstybes. Jeigu iš Tavo sąskaitos bus išimami grynieji pinigai bankomate arba Banko padalinyje, Klausimyno dalyje „Grynųjų pinigų išėmimai“ pažymėk, ar išimamų grynųjų pinigų suma bus iki, ar daugiau nei 15 000 EUR per mėnesį. Tuo atveju, jeigu pažymėsi, kad išimamų grynųjų pinigų suma viršys 15 000 EUR per mėnesį, turi nurodyti dažniausią grynųjų pinigų išėmimo priežastį, t. y. kam dažniausiai ketini naudoti iš savo sąskaitos išimamus grynuosius pinigus. Jeigu kažkurios informacijos nežinai arba nesi tikras, pasiteirauk tėvų ar rūpintojų.
  „VEIKLOS RŪŠYS“	Tuo atveju, jeigu užsiimi individualia veikla, šioje Klausimyno dalyje nurodyk veiklos rūšį bei planuojamą veiklos vidutinę apyvartą Banke per mėnesį. Jeigu kažkurios informacijos nežinai arba nesi tikras, pasiteirauk tėvų ar rūpintojų.
  „POLITIŠKAI PAŽEIDŽIAMI (PAVEIKIAMI) ASMENYS, JŲ ARTIMI ŠEIMOS NARIAI IR ARTIMI PAGALBININKAI“	Jeigu šiuo metu arba per pastaruosius 12 mėnesių kažkuris iš Tavo tėvų, rūpintojų, brolių, seserų, taip pat ir šių asmenų sutuoktinių užėmė svarbias viešąsias pareigas, turi tai nurodyti šioje Klausimyno dalyje. Taip pat tokiu atveju šioje Klausimyno dalyje reikia nurodyti šio asmens vardą, pavardę, asmens kodą, pareigas, instituciją, kurioje toks asmuo dirba, pareigų pabaigos datą (jei žinai) ir šalį, kurioje toks asmuo yra politiškai pažeidžiamas (paveikiamas) asmuo. Jeigu kažkurios informacijos nežinai arba nesi tikras, pasiteirauk tėvų ar rūpintojų.
  „KITA INFORMACIJA“	Jeigu esi moksleivis, dalyje „Pareigos“ pažymėk „Moksleivis“.

  Siūlome visuomet pasinaudoti galimybe pasikonsultuoti su Banko darbuotojais. Tą gali padaryti paskambinęs tel. 1884 arba užsukęs į bet kurį Banko padalinį.

• Kodėl bankai prašo savo klientų pateikti apie save informaciją?

  Banko ir klientų santykiai yra pagrįsti tarpusavio pasitikėjimu. Mums svarbu, kad mūsų klientai mumis pasitikėtų, todėl mes reguliariai viešai skelbiame savo finansinius rezultatus ir kitas veiklos ataskaitas. Atitinkamai prašome savo klientų, kad ir jie pateiktų apie save tam tikrą informaciją.

  Informacijos pateikimas yra svarbus dėl kelių priežasčių. Pirma, bankus saisto labai griežti teisės aktų reikalavimai, įpareigojantys įgyvendinti principą „Pažink savo klientą“. Šio principo įgyvendinimas yra susijęs su tarptautinių pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos priemonių taikymu. Bankai privalo užtikrinti, kad jų infrastruktūra nesinaudotų piktavaliai asmenys arba asmenys, keliantys grėsmę kitiems.

  Kita svarbi priežastis yra ta, kad bankai rūpinasi savo klientų ir jų sąskaitų saugumu. Turėdami naujausius duomenis, mes galime lengviau užtikrinti sąskaitų saugumą, užkirsti kelią neteisėtiems sukčiautojų veiksmams, sustabdyti įtartinus sandorius ir tokiu būdu apsaugoti savo klientus nuo finansinių nuostolių.

• Ar šie reikalavimai taikomi ir kitiems bankams?

  Taip, nacionaliniai bei tarptautiniai teisės aktai įpareigoja ir kitus šalies bankus taikyti principą „Pažink savo klientą“.

• Kurios institucijos turi teisę gauti mano pateiktus duomenis?

  Visiems duomenims, kuriuos Jūs mums pateikiate, yra taikomos griežtos saugumo ir konfidencialumo taisyklės.

  Klientų duomenis mes atskleidžiame trečiosioms šalims tik gavę raštišką kliento sutikimą arba kai duomenis atskleisti reikalauja teisės aktai (pvz., notarui, policijai, mokesčių inspekcijai ar muitinės įstaigai).

  Informacija renkama ne tam, kad būtų perduota kitoms institucijoms. Jūsų pateikta informacija saugoma atsakingai. Tam tikrais atvejais ir kai to reikia, įgaliotosios institucijos (teisėsaugos, mokesčių administravimo ir kt.) turi teisę kreiptis į bankus ir prašyti informacijos apie klientą. Tokiu atveju bankas pagal teisės aktus privalės suteikti tokią informaciją.

• Kaip bankas užtikrina mano duomenų saugumą?

  • Bankai privalo užtikrinti kliento tapatybės, sąskaitų, indėlių ir sandorių slaptumą.
  • Informacija apie klientus ir jų sandorius, kurią gauna bankas, teikdamas finansines paslaugas pagal atitinkamą sutartį, yra neatskleistina informacija.
  • Bankas tokią informaciją gali atskleisti tik patiems klientams arba jų teisėtiems atstovams, išskyrus Lietuvos Respublikos bankų įstatyme nustatytus atvejus – valdžios institucijoms ir kitiems asmenims, kaip numatyta šiame įstatyme.

• Kas gali atsitikti, jeigu aš atsisakysiu pateikti asmens duomenis?

  Jeigu bankui nebus suteikta reikiama informacija, tam tikrais atvejais bankas tokiam klientui nebegalės suteikti paslaugų. Tokiu atveju gali būti taikomi apribojimai naudojimuisi sąskaita, kortele(-ėmis), interneto banku. Pinigai, kurie yra Jūsų sąskaitoje, niekur nedings, tačiau banko paslaugomis Jūs galėsite naudotis tik po to, kai pateiksite reikiamą informaciją.

• Kokie asmenys laikomi Politiškai pažeidžiamais (paveikiamais) asmenimis?

  Prašome pateikti informaciją, jeigu Jūs esate Politiškai pažeidžiamas (paveikiamas) asmuo arba tokio asmens Artimasis šeimos narys/Artimas pagalbininkas. Atkreipiame dėmesį, kad jei Jūs esate Politiškai pažeidžiamo (paveikiamo) asmens Artimasis šeimos narys/Artimas pagalbininkas, turite pateikti prašomą informaciją ir apie šį Politiškai pažeidžiamą (paveikiamą) asmenį. Asmenų, kurie laikomi Politiškai pažeidžiamais (paveikiamais) asmenimis, šių asmenų Artimaisiais šeimos nariais ar Artimais pagalbininkais, apibrėžimą galite rasti čia.

• Kokiomis kalbomis galima pildyti anketą?

  Lietuvių, anglų, rusų kalbomis.

• Kokie teisės aktai reglamentuoja „Pažink savo klientą“ principo taikymą, įskaitant duomenų tvarkymo procedūras?

  Atitinkami teisės aktai yra išvardyti toliau:

  • Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas
  • Bankų įstatymas
  • Asmens duomenų teisinės apsaugos įstatymas
  • Papildoma informacija, kurią parengė „Swedbank“
  • Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybos prie Lietuvos Respublikos vidaus reikalų ministerijos svetainė