Традиционные фонды

6 традиционных пенсионных фондов Swedbank предназначены для клиентов, которые во время накопления желают самостоятельно принимать решения и менять пенсионный фонд в соответствии со своим возрастом.

  • Традиционные пенсионные фонды различаются по соотношению инвестиций в акции и облигации – от этого зависит предполагаемая инвестиционная отдача, а вместе с тем и риск.
  • Самое главное – накапливать в фонде, который лучше всего подходим Вам по возрасту.
  • Мы советуем принимать решение о смене фонда не с учетом ситуации на рынке, а с учетом своего возраста.

Мы предлагаем выбрать традиционный пенсионный фонд в соответствии со своим возрастом:

  • Чем Вы моложе, тем настоятельнее Вам рекомендуется выбрать фонд с максимальной долей акций – предполагается, что это поможет Вам больше заработать.
  • С приближением пенсионного возраста последовательно выбирайте фонд со всё меньшей долей акций, таким образом Вы сохраните накопленную сумму.

Инвестиционная стратегия пенсионного фонда «Пенсия 5»

  • Инвестиционный риск в фонде высокий, возможны большие перепады стоимости единицы фонда. До 100% средств инвестируется в рынки акций. Путем принятия на себя высокого инвестиционного риска ставится цель добиться соответственно более высокой потенциальной отдачи в долгосрочной перспективе.
  • Цель деятельности фонда – гарантировать долгосрочный рост имущества участников.

Этот фонд подходит Вам, если:

  • В настоящее время Ваш возраст – до 44 лет и до пенсии по старости Вам осталось не менее 20 лет.
Название фонда
ПЕНСИЯ 5
Валюта
EUR
Основан
2011 05 05
Объем активов фонда (2019-04-18):
193 062 879.01 EUR
NAV на 1   2019 04 18
0.4735   EUR
Изменение (NAV) 1
0.0018   EUR   (+0.38%);
Риск и доходность
Низкий риск 
Высокий риск 

Категории, указанные в данной шкале риска, основаны на колебаниях стоимости имущества Фонда за последние пять лет

График результатов деятельности

Для интерактивного графика Вам следует установить последнюю версию Adobe Flash Player.

.

Сравнительный индекс «Pensija 5» 2

Составные части сравнительного индекса 3 Индекс
2.00%iBOXX Eurozone TR EUR
4.00%iBOXX Liquid Corporates EUR
1.25%6 mėn. Euribor
0.75%JPM Euro EMBI Global diversified Eastern Europe debt index
30.80%MSCI Daily Net TR USA index USD (EUR)
28.60%MSCI Daily Net TR Europe index Euro
4.40%OMX Baltic 10
6.60%MSCI Daily Net TR Japan index USD (EUR)
17.60%MSCI Emerging Markets Daily Net TR EUR
4.00%MSCI World, EUR

На графике со сравнительным индексом показаны повторно рассчитанные стоимости, то есть стоимость единицы и значение сравнительного индекса рассчитаны повторно на одном основании, начальные стоимости приравнены к 100,00. Подсчет значений сравнительного индекса производится с 05.05.2011.

Состав сравнительного индекса сформирован с учетом стратегии, предусмотренной правилами пенсионного фонда. Изменения в состав сравнительного индекса могут вноситься только по решению Правления Общества по накоплению пенсий.

Изменения в сравнительные индексы пенсионных фондов вносятся с учетом изменившихся обстоятельств. Новые сравнительные индексы четко демонстрируют стратегическое распределение имущества пенсионных фондов как с географической стороны, так и по группам инструментов. Это позволит участникам пенсионных фондов легче понимать и оценивать инвестиционный риск.

В сравнительный индекс внесены изменения с 2015-12-01, до этого использовался следующий сравнительный индекс: смотреть здесь.

1 NAV (цена чистой стоимость активов) – условная единица принадлежащей участнику пенсионного фонда стоимости пенсионного имущества, полученная путем деления разницы стоимости пенсионного имущества соответствующего пенсионного фонда и долгосрочных, а также краткосрочных финансовых обязательств (за исключением обязательств перед участниками пенсионного фонда), на число находящихся в обороте учетных единиц. Такой подсчет производится в конце каждого календарного дня.

2 Сравнительный индекс – статистический показатель, состоящий из одного или нескольких общепризнанных и широко используемых индексов финансовых инструментов, составленных независимыми лицами и отражающих изменения на определенных рынках или их частях.

3 При подсчете общей стоимости сравнительного индекса в отдельном порядке рассчитывается изменение стоимости (возврат) каждого индекса.

Информируем о том, что результаты, показанные в прошлом, не являются гарантией результатов в будущем. Инвестиционная стоимость может демонстрировать как рост, так и падение. Возвращенная вам сумма может быть меньше вложенной.

Узнать все о
пенсионной реформе

Больше информации о реформе можно найти здесь.
При наличии вопросов приходите на консультацию в удобное для себя время.