Tam, kad galėtume pasiūlyti Jums tinkamiausius finansinius sprendimus, mes privalome geriau pažinti Jus kaip klientą. Todėl prašome Jūsų užpildyti šį klausimyną; pildydami jį pirmą kartą, užtruksite iki 5 minučių. Klausimyno tikslas yra įvertinti jūsų žinias ir kompetenciją, finansinę padėtį ir investavimo tikslus (įskaitant jūsų tvarumo prioritetus) ir (arba) kitus būtinus objektyvius kriterijus, tam, kad galėtume Jums suteikti dėl investavimo rekomendaciją arba pasiūlyti portfelio valdymo paslaugą. Bankas turi pareigą atlikti tinkamumo vertinimą prieš suteikdamas investavimo rekomendaciją ar portfelio valdymo paslaugą.
Tinkamumo vertinimas atskleidžia, kaip paslauga ar produktas atitinka kliento gebėjimą suprasti riziką, jo finansinę padėtį (įskaitant gebėjimą prisiimti nuostolius) ir investavimo tikslus (įskaitant rizikos tolerancijos lygį ir tvarumo prioritetus). Įvertindamas, kaip klientas supranta riziką, bankas atsižvelgia į kliento turimas investavimo žinias ir patirtį. Įvertindamas kliento finansinę padėtį, bankas vertina kliento nuolatinių pajamų šaltinį ir jų dydį, kliento turto ir investicijų bei nuolatinių finansinių įsipareigojimų aspektus. Įvertindamas investavimo tikslus, bankas atsižvelgia į kliento toleranciją rizikai, jo pasirinktą investavimo terminą ir tvarumo prioritetus.
Jei klientas nepateikia bankui informacijos apie savo žinias ir patirtį investavimo srityje, finansinę padėtį (įskaitant gebėjimą prisiimti nuostolius) arba investavimo tikslus (įskaitant rizikos tolerancijos lygį ir tvarumo prioritetus), bankas negali įvertinti, ar paslauga arba produktas yra klientui tinkami. Tokiu atveju, bankas negali teikti klientui investavimo rekomendacijos ar portfelio valdymo paslaugos ir gali sustabdyti šių paslaugų teikimą.
Tinkamumo vertinimas yra paremtas tik šiame klausimyne pateikta informacija ir bet kuri kita banko turima informacija apie jus nebus vertinama ar automatiškai atnaujinama. Informacija, kurią pateiksite šiame klausimyne, turės tiesioginės įtakos banko jums pateiktai investicinio produkto arba investavimo strategijos rekomendacijai. Tinkamumo vertinimas yra automatizuotas procesas, tačiau tai neturi įtakos banko įsipareigojimams ar atsakomybei jūsų atžvilgiu. Jei jūs nesuprasite klausimyno klausimų ar vertinimo rezultatų, arba jums kils techninių kliūčių, prašome kreiptis pagalbos banko interneto svetainėje nurodytais kontaktais (telefonu, el. paštu, banko padaliniuose), arba kreiptis tiesiogiai į banko darbuotoją, kuris jus nukreipė į šį klausimyną.
Investavimo rekomendacijos teikimo atveju šis klausimynas nustatys investavimo profilį jūsų pasirinktam investavimo tikslui ir rekomenduos investicinį produktą, kuris atitinka jūsų investavimo profilį. Rekomenduojamas investicinis produktas gali būti finansinė priemonė (pavyzdžiui, „Swedbank“ grupei priklausančios valdymo įmonės valdomi suderintieji investiciniai fondai), investicinis gyvybės draudimo produktas, arba kaupiamasis indėlis arba pensijų fondas. Portfelio valdymo paslaugos atveju, šis klausimynas nustatys investavimo profilį jūsų pasirinktam vienkartinio laisvų lėšų investavimo tikslui ir rekomenduos investavimo strategiją, kuri atitinka jūsų investavimo profilį. Portfelio valdymo paslauga teikiama vadovaujantis privataus finansinio turto valdymo sutarties sąlygomis.
Pensijos produkto rekomendacijos atveju pensijų fondas rekomenduojamas vadovaujantis jūsų amžiumi.
Prašome atkreipti dėmesį, jog banko teikiamos investavimo rekomendacijos nėra nepriklausomos, kadangi investavimo rekomendacijos metu klientams pateiktos asmeninės rekomendacijos paremtos ribota potencialių investicinių produktų analize ir yra susijusios su banko ar banko grupės įmonių platinamais ar išleistais investiciniais produktais. Priklausomų investavimo rekomendacijų teikimas suteikia bankui teisę gauti atlygį iš trečių šalių, bet tik tuo atveju, jeigu tokio atlygio gavimas pagerina klientams teikiamos paslaugos kokybę ir jeigu tokio atlygio gavimas atskleidžiamas klientams prieš suteikiant investavimo konsultaciją. Bankas neatlieka reguliaraus tinkamumo vertinimo, susijusio su investavimo rekomendacijos metu rekomenduotais investavimo produktais. Dėl šios priežasties bankas rekomenduoja bent kartą per metus peržiūrėti investavimo produktus, kuriuos įsigijote remdamiesi ankstesne rekomendacija.
Pildydami klausimyną jūs patvirtinate, kad (I) visa jūsų šiame klausimyne pateikta informacija yra naujausia, tiksli ir išsami ir (II) jūs perskaitėte bei supratote aukščiau pateiktą informaciją bei pritariate sąlygoms, kurios taikomos tinkamumo vertinimui ir šiam klausimynui.
Klausimyne taip pat klausiame jūsų tvarumo prioritetų, kad galėtume rekomenduoti geriausiai jūsų poreikius atitinkančius produktus. Tvarumas paprastai apibrėžiamas naudojant terminą ESG, kuris reiškia: E (angl. environmental) – aplinkos, S (angl. social) socialinius ir G (angl. governance) valdymo kriterijus. Šie kriterijai išsamiau:
- Aplinkos: klimato kaitos ribojimas arba prisitaikymas prie klimato kaitos (pvz., Paryžiaus susitarimas), tausus vandens ir jūrų išteklių naudojimasir apsauga, perėjimas prie žiedinės ekonomikos, aplinkos taršos prevencija ir mažinimas, biologinės įvairovės ir ekosistemų apsauga ir atkūrimas.
- Socialinis: žmogaus teisių, darbuotojų teisių, lyčių lygybės, mažumų teisių, socialinės įtraukties gynimas.
- Valdymo: patikimas ir atsakingas įmonių valdymas, apimantis, pavyzdžiui, vadybos, įmonės kultūros, socialinių aspektų, rizikos valdymo, tvarumo strategijų, atitikties klausimus bei kova su korupcija ir kyšininkavimu.
Klausimyne galite nurodyti savo konkrečius tvarumo prioritetus dėl neigiamo poveikio (tvarumo veiksniams), tvarių ir aplinką tausojančių investicijų. Taip pat galite nurodyti, kad neturite konkrečių prioritetų vienoje ar keliose iš šių tvarumo sričių. Be to, savo nurodytus pradinius tvarumo prioritetus galite pakoreguoti bei gauti rekomendaciją dėl produkto, kuris labiausiai atitiktų jūsų pradinius prioritetus, net jei visiškas atitikimas negali būti pasiektas.
Jeigu užpildote klausimyną kito asmens („kliento“) vardu, jūs patvirtinate, kad:
- turite visus reikiamus įgaliojimus užpildyti klausimyną kliento vardu;
- jei keli asmenys turi įgaliojimus užpildyti klausimyną kliento vardu, jūs arba esate paskirtas kaip asmuo, priimantis investicinius sprendimus kliento vardu, arba neturint tokio paskyrimo, greičiausiai turite mažiausiai žinių ir patirties apie investicijas;
- pildydami klausimyno dalį apie žinias ir patirtį, vertinate savo paties žinias ir kompetenciją apie investicijas;
- pildydami kitas klausimyno dalis vertinate visą svarbią informaciją apie klientą (fizinių asmenų atveju), kliento naudos gavėją (juridinių asmenų atveju, kai jų vienintelė veikla yra turto valdymas), arba kliento valdymo taisykles, kuriose nurodomos kliento turto valdymo sąlygos (juridinių asmenų atveju, kurie užsiima kita veikla be turto valdymo arba kai juridinis asmuo nėra bendrovė);
- jei klientas turi kelis naudos gavėjus, atsižvelgiate į valdymo taisykles, kuriose nurodomos kliento turto valdymo sąlygos arba neturint tokių taisyklių - visą svarbią informaciją apie naudos gavėją, kuris tikėtinai turi mažiausiai žinių ir patirties apie investicijas.
