Частный портфель

Удобный вложение денег

Инвестиционное страхование жизни– это возможность инвестировать деньги и создавать накопления, доверив инвестиционные решения экспертам по инвестициям.

Инвестирование в соответствии с выбранной вами инвестиционной стратегией
Низкие комиссионные: от 0,4% до 1,25% в год
Возможность назначить выгодоприобретателя
Возможность ежегодного возврата части уплаченных страховых взносов воспользовавшись льготой по подоходному налогу с физических лиц

Минимальный регулярный платёж согласно прейскуранту составляет 50 EUR в месяц, 150 EUR в квартал, 300 EUR в полугодие, 600 EUR в год. Кроме того, можно осуществлять вложения нерегулярно в любое время или сделать одноразовый взнос в начале договорного периода или в течение действия договора; чтобы узнать больше об этой возможности, используйте графу «Единоразовый взнос».

Единоразовый взнос

Введите сумму единоразового взноса, если Вы планируете внести его сразу при заключении договора. Обратите внимание, если Вы не желаете регулярно вносить взносы, минимальная сумма первого платежа составляет 1000 евро согласно прейскуранту.

Единоразовый взнос

€

Пожалуйста, введите срок в годах – планируемый период осуществления накопления/вложения.

Выберите одну из стратегий Частного портфеля, которая вам больше всего подходит, с учетом вашей толерантности к риск и планируемого периода накопления. Чтобы вы могли выбрать наиболее подходящую инвестиционную стратегию, советуем заполнить анкету.

Просмотрите возможные суммы накопления с учетом различных сценариев результатов вложений:

Позитивный сценарий

Этот сценарий отражает возможные благоприятные уровни доходности инвестиций, основанные на истории доходности данной стратегии. Указан среднегодовой уровень доходности, предполагая общий срок инвестирования - 10 лет. В этом сценарии использованы исторические данные, относящиеся к верхней границе наблюдавшихся уровней доходностей (90-й процентиль). Расчеты основаны на всей истории цен стратегии, с момента создания стратегии. Источник: Bloomberg. Историческая доходность не является гарантией будущих доходов, стоимость инвестиций может как увеличиться, так и уменьшиться в будущем. Обратите внимание, что чем меньше период инвестирования, тем выше вероятность краткосрочных потерь, и наоборот.

Умеренный сценарий

Этот сценарий отражает возможные среднестатистические уровни доходности инвестиций, основанные на истории доходности данной стратегии. Указан среднегодовой уровень доходности, предполагая общий срок инвестирования - 10 лет. В этом сценарии использованы исторические данные, относящиеся к среднему уровню, т.е. медиане возможных среднегодовых доходностей (50-й процентиль). Расчеты основаны на всей истории цен стратегии, с момента создания стратегии. Источник: Bloomberg. Историческая доходность не является гарантией будущих доходов, стоимость инвестиций может как увеличиться, так и уменьшиться в будущем. Обратите внимание, что чем меньше период инвестирования, тем выше вероятность краткосрочных потерь, и наоборот.

Негативный сценарий

Этот сценарий отражает возможные негативные уровни доходности инвестиций, основанные на истории доходности данной стратегии. Указан среднегодовой уровень доходности, предполагая общий срок инвестирования - 10 лет. В этом сценарии использованы исторические данные, относящиеся к нижней границе наблюдавшихся уровней доходностей (10-й процентиль). Расчеты основаны на всей истории цен стратегии, с момента создания стратегии. Источник: Bloomberg. Историческая доходность не является гарантией будущих доходов, стоимость инвестиций может как увеличиться, так и уменьшиться в будущем. Обратите внимание, что чем меньше период инвестирования, тем выше вероятность краткосрочных потерь, и наоборот.

Прогнозируемое накопление Прогнозируемая сумма, которая может быть выплачена вам в конце срока действия договора. Сумма накопления указана после отчисления комиссионных плат по договору.
€
Общая сумма взносов Прогнозируемая общая сумма осуществляемых в течение действия договора взносов.
€
Годовая доходность
%

График платежей и комиссионные платы

Год	Общая сумма взносов	Комиссионные платы Комиссия за администрирование договора, которую страховщик взимает по договору согласно прейскуранту. Прогнозируемое накопление	Прогнозируемое накопление Это прогнозируемая стоимость накопления в конце каждого года действия договора, которая рассчитывается с учётом прогнозируемой ставки доходности и определёнными вами ранее взносами. Фактическая стоимость накопления зависит от результата вложений активов, который не гарантированы. Сумма накопления указана уже после отчисления комиссионных.

Все рассчитываемые этим калькулятором величины не гарантируются и являются исключительно иллюстративными примерами, рассчитанными с учетом введенных в калькулятор/выбранных величин. Обратите внимание, что стоимость инвестиционного пая в течение срока действия договора может, как увеличиваться, так и уменьшаться, и в зависимости от стоимости инвестиционных единиц стоимость накопления также может и увеличиваться, и уменьшаться. Использованный в расчетах калькулятора среднегодовой прогноз доходности вложений не гарантирует равноценную доходность в будущем. Подробную информацию о предложении данного продукта вы можете получить в любом филиале Swedbank, позвонив по телефону сервиса клиентов 1884 или отправив свой вопрос по электронной почте на адрес: info@swedbank.lt. Калькулятор использует показатели и логику вычисления (запланированный размер страхового взноса, длительность накопительного периода, ожидаемая прибыльность и соответствующие сценарии), существенно отличающиеся от требований к базовой информации о комбинированных розничных и страховых инвестиционных продуктов. Выбирая страховой продукт, обязательно ознакомьтесь с результатами прогнозов в таблице сценариев прибыльности в разделе Документа базовой информации «Каковы риски и какую прибыль я получу».

Ни одна рассчитанная по данному калькулятору величина не гарантирована, она является лишь информативным примером, который создан на основании введённых в калькулятор величин и после учета стандартных сборов за обслуживание. Частный портфель – это накопительное страхование. Это означает, что накопление зависит от стоимости его базовых активов, которые, в свою очередь, с течением времени могут возрасти или уменьшиться, однако исторические результаты не гарантируют такую же доходность в будущем и вы можете получить обратно меньше, чем вложили. Перед заключением договора ознакомьтесь основным информационным документом, условиями договора страхования, прейскурантом и кратким описанием услуги в интернет-банке www.swedbank.lt.

Если у вас есть вопросы, запишитесь на дистанционную консультацию в удобное для вас время.

Записаться

Гибкие условия вносов Вы можете инвестировать на регулярной основе, начиная с 50 евро в месяц, или платить разовые взносы (в данном случае минимальный первый взнос составляет 1000 евро).
Отсутствие премиальных сборов
Низкие комиссионные: от 0,4% до 1,25% в год, в зависимости от выбранной инвестиционной стратегии и инвестируемой суммы
Управление инвестиционным портфелем, осуществляемое экспертами по инвестициям банка Swedbank
Страхование вашей жизни на сумму, равную 2% от инвестиционной стоимости договора страхования В случае наступления страхового случая страховая сумма и инвестиционная стоимость выплачиваются выгодоприобретателю или наследнику.
Возможность указать выгодоприобретателя(-ей), чтобы избежать долгого и сложного процесса наследования в случае вашей смерти Если в договоре указывается выгодоприобретатель(-и), страховая выплата (инвестиционная стоимость + страховая сумма) будет разделена между наследниками. Процесс наследования может занять много времени, поэтому мы рекомендуем указать выгодоприобретатель(-ей) в договоре.
Возможность ежегодного возврата до 20% от страховых взносов. Более подробная информация здесь. Государство поощряет этот вид накопления с помощью налоговых льгот на взносы по накопительному страхованию жизни. Поэтому можно воспользоваться льготой по подоходному налогу и вернуть до 20% ежегодных страховых взносов. Максимальная сумма ежегодных страховых взносов, которую можно вернуть, составляет 1 500 евро для всех существующих договоров.

Инвестиции распределяются на основе выбранной вами инвестиционной стратегии. Получите рекомендацию о том, какая инвестиционная стратегия наиболее подходит для вас, заполнив следующую анкету
Вам не придется беспокоиться о том, в какой класс активов инвестировать, или решать, что изменить в направлении инвестиций, так как вашими инвестициями будут управлять опытные эксперты по инвестициям
Вы можете в любое время следить за показателями своих инвестиций в своем интернет-банке, а ежемесячные сводки, подготовленные инвестиционными экспертами (управляющими активами), вы всегда можете найти здесь

Чтобы выбрать наиболее подходящую для вас инвестиционную стратегию, заполните анкету.

Результаты инвестиционных направлений частного портфеля

Стратегия агрессивного роста

{ "chart": { "height": 120, "marginTop": -20, "marginBottom": 15, "spacingBottom": 5 }, "xAxis": { "visible": false }, "yAxis": { "visible": false }, "plotOptions": { "series": { "stacking": "percent" } }, "legend": { "enabled": true } }

Целью стратегии – максимальный прирост стоимости активов на длительный период времени. Цель достигается путем диверсифицированных инвестиций в долевые ценные бумаги (акции). 100% активов должны быть инвестированы в акции, но доля акций в портфеле стратегии может увеличиваться или уменьшаться от 70% до 100%, в зависимости от ситуации на рынке и для достижения максимального прироста стоимости активов.

Стратегия подходит для инвесторов, способных принять высокий уровень риска и желающих инвестировать на длительный срок (не менее 10 лет).

documentЕжемесячный обзор

Стратегия роста

Целью стратегии – прирост стоимости активов. Цель может быть достигнута путем выбора более высокого уровня риска в средне- и долгосрочной перспективе и путем диверсифицированного инвестирования в долевые ценные бумаги и облигации, включая инструменты денежного рынка, при этом 75% активов инвестируется в долевые ценные бумаги (акции). В зависимости от ситуации на рынке и для максимального достижения цели, доля акций в портфеле стратегии может увеличиваться или уменьшаться в пределах от 60 % до 90 %.

Стратегия подходит для инвесторов, способных принять большой уровень риска и желающих инвестировать на длительный срок (не менее 7 лет).

documentЕжемесячный обзор

Стратегия равновесия

Целью стратегии – прирост стоимости активов в среднесрочной перспективе. Цель может быть достигнута путем выбора умеренного уровня риска посредством диверсифицированных инвестиций в акции и облигации, включая инструменты денежного рынка, при этом 40% активов инвестируется в паевые ценные бумаги (акции). В зависимости от ситуации на рынке и для максимального достижения цели, доля акций в портфеле стратегии может увеличиваться или уменьшаться в пределах от 25% до 55%.

Стратегия подходит для инвесторов, предпочитающих умеренный риск и среднесрочное инвестирование (не менее 5 лет).

documentЕжемесячный обзор

Стратегия реальной стоимости

Цель стратегии - обеспечить определенный прирост активов. Цель может быть достигнута путем выбора низкого риска, когда активы инвестируются в основном в облигации, включая инструменты денежного рынка. В среднем 10% активов должны быть инвестированы в паевые ценные бумаги (акции), чтобы добиться большей диверсификации и более высокой доходности. В зависимости от ситуации на рынке и для максимального достижения цели, доля акций в портфеле стратегии может увеличиваться или уменьшаться в пределах от 0% до 20%.

Стратегия подходит для инвесторов с небольшим опытом инвестирования, предпочитающих среднесрочное инвестирование (не менее 3 лет).

documentЕжемесячный обзор

Стратегия сохранения капитала

Цель стратегии – сохранение активов. Цель достигается путем инвестирования в облигации и диверсификации этих инвестиций. До 100% активов инвестируется в облигации, включая инструменты денежного рынка.

Стратегия подходит для инвесторов, желающих избежать больших колебаний стоимости своих инвестиций и предпочитающих среднесрочное инвестирование (не менее 1 года).

documentЕжемесячный обзор

Прежде чем заключить договор, заполните анкету или запишитесь на инвестиционную консультацию, чтобы оценить, подходит ли вам эта услуга и какая инвестиционная стратегия является приемлемой для вас.
После заполнения анкеты ознакомьтесь с рекомендуемой стратегией.
Выберите инвестиционную стратегию и заключите договор страхования.
В интернет-банке можно просматривать и изменять договор страхования и следить за изменениями стоимости инвестиций.

Важно знать

Периодические страховые взносы автоматически списываются с вашего расчетного счета каждый месяц. Если вы выбрали разовые страховые взносы, вы должны уплачивать их самостоятельно.

Договор страхования вступает в силу с момента уплаты первого страхового взноса.

Действует с 12 ноября 2020 г.

Плата по договору	Сумма и порядок расчета платы
Плата за страховые взносы	Не взымается
Административный сбор	Административный сбор равен проценту от инвестиционной стоимости договора*. Годовой размер административного сбора зависит от размера инвестиционной стоимости договора и стратегии договора.
	Стратегия	Инвестиционная стоимость договора* < 10 000 евро	Инвестиционная стоимость договора* ≥ 10 000 евро и < 100 000 евро	Инвестиционная стоимость договора* ≥ 100 000 евро
	Агрессивная стратегия роста	1.25 %	1.00 %	0.75 %
	Стратегия роста	1.25 %	1.00 %	0.75 %
	Сбалансированная стратегия	1.00 %	0.75 %	0.50 %
	Стратегия справедливой стоимости	1.00 %	0.75 %	0.50 %
	Стратегия сохранения капитала	0.75 %	0.50 %	0.40 %
	В течение срока действия покрытия из инвестиционной стоимости договора* в каждый отчетный день вычитается административный сбор.
Плата за расторжение договора	0,5% от инвестиционной стоимости договора*. Максимальная сумма платы за расторжение договора составляет 50 евро. Плата действует в течение первых 5 лет действия договора.
Плата за снижение инвестиционной стоимости	0,5% от выплаченной части инвестиционной стоимости договора. Плата действует в течение первых 5 лет действия договора. Налог на уменьшение инвестиционной части вычитается из инвестиционной стоимости договора*.
Плата за изменение условий	Не взымается

* Здесь инвестиционная стоимость договора не включает стоимость взносов, ожидающих конвертации в паи.

В течение срока действия договора компания по страхованию жизни оставляет за собой право изменять стоимость услуг по договору в соответствии с правилами.

Вы можете:

Оплатить дополнительный страховой взнос
Изменить периодичность уплаты взносов
Изменить размер страхового взноса

Изменить выбранную инвестиционную стратегию Инвестиционную стратегию рекомендуется регулярно пересматривать, чтобы оценить, соответствует ли она приемлемому для вас уровню риска и оправдывает ли она ваши ожидания. Иногда стоит изменить свою инвестиционную стратегию. Как правило, чем меньше времени у вас есть до окончания запланированного срока инвестирования, тем меньше риск. При необходимости запишитесь на консультацию по инвестициям.
Изменить выгодополучателя

Выплатить часть инвестиционной стоимости на условиях, изложенных в Прейскуранте При расторжении договора страхования по прошествии 5 лет после его заключения, взимается плата за расторжение, указанная в Прейскуранте.
Расторгнуть договор При расторжении договора страхования в течение 5 лет после его заключения, взимается плата за расторжение, указанная в Прейскуранте.

Что такое устойчивость инвестирования в случае выбора договора инвестиционного страхования жизни «Частный портфель»? Прежде всего, это осознанный выбор инвестирования в такие отрасли и компании, которые характеризуются устойчивым (экологически чистым) развитием.
Интеграция устойчивого развития в процессы принятия инвестиционных решений имеет решающее значение для повышения шансов на долгосрочную отдачу от инвестиций. Оценка устойчивости юридических лиц включает в себя следующие критерии:

Выбросы CO2
Загрязнение окружающей среды, отходы
Потребление энергии
Потребление воды
Потребление других ресурсов

Здоровье и благополучие работников
Справедливое вознаграждение
Права человека и равные возможности
Безопасность продукции
Ценность для сообществ

Деловая этика
Прозрачность
Противодействие коррупции
Подотчетность
Защита данных
Прозрачная структура

Инвестирование в рамках инвестиционного страхования жизни «Частный портфель» (Privatus portfelis) способствует развитию природоохранных и (или) социальных факторов – средства вкладываются в компании, которые не размещают инвестиции во вредных отраслях промышленности или предприятиях, нарушающих международные нормы.
Для получения дополнительной информации о характеристиках устойчивости этого продукта, пожалуйста, ознакомьтесь с информацией, связанной с устойчивостью.
Для получения дополнительной информации о годовых показателях характеристик устойчивости этого продукта, пожалуйста, ознакомьтесь c периодическим отчетом: Отчет за 2023 год.

Доклад об основных неблагоприятных воздействиях инвестиционных решений на факторы устойчивого развития

Информацию о том, как Swedbank Life Insurance учитывает основные неблагоприятные воздействия при принятии инвестиционных решений, см. в Докладе об основных неблагоприятных воздействиях инвестиционных решений на факторы устойчивого развития.

Инвесторы активно направляют деньги в устойчивые инвестиции.

{ "xAxis": { "visible": true, "categories": ["2014", "2016", "2018", "2036"] }, "yAxis": { "visible": true, "title": "" }, "legend": { "enabled": true }, "plotOptions": { "column": { "stacking": "normal", "dataLabels": { "enabled": false } } } }

Источник: Международный институт устойчивого развития.

Мужчина с женщиной на смартфоне внимательно читает информацию об устойчивом развитии

По устойчивому шагу – к общему благу

Частный портфель – это услуга инвестиционного страхования жизни, которую предоставляет компания «Swedbank Life Insurance SE», Литовский филиал, через своего агента АО «Swedbank».

Стоимость инвестиций может расти или падать, и есть возможность получить обратно меньше, чем вложено. Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов, чем больше пакет акций, тем выше риск. Предоставленная информация не должна рассматриваться как рекомендация страховщика выбрать данную услугу, вы сами несете ответственность за свой выбор, и прежде чем принять решение о заключении договора инвестиционного страхования жизни, вам следует ознакомиться с подробной информацией в правилах страхования, описаниях инвестиционных направлений и другой информацией, доступной на сайте www.swedbank.lt.

Инвестируйте в будущее своих детей уже сегодня – заключите договор в интернет-банке и накапливайте средства на обучение или начало самостоятельной жизни Вашего ребенка.

Сделайте что-то хорошее для себя – начните откладывать в пенсионных фондах 3-й ступени.

Удобный способ диверсифицированного и устойчивого инвестирования свободных денежных средств.

Согласно анкете инвестиционного профиля, данный продукт вам не рекомендован. На основании оценки предоставленных в анкете данных этот продукт вам не подходит. Прежде чем продолжить процесс заключения договора, оцените, пожалуйста, заключение рекомендованного продукта, который вы можете выяснить в отчете об инвестиционном профиле.

Частный портфель

Удобный вложение денег

Просмотрите возможные суммы накопления с учетом различных сценариев результатов вложений: