Kliento klausimynas juridiniams asmenims (Principas „Pažink savo klientą“)

Mano duomenys

Prašome prisijungti, jei norite peržiūrėti savo duomenis. Jeigu nesinaudojate interneto banku arba šiuo metu negalite prisijungti, atsispausdinkite klausimyną, užpildykite jį ir atneškite į artimiausią „Swedbank“ padalinį.

• Kliento klausimynas juridiniams asmenims

Naudinga informacija

• 1. Kodėl bankai prašo klientų pateikti informaciją apie save?

  Banko ir klientų santykiai yra pagrįsti abipusiu pasitikėjimu. Mums svarbus klientų pasitikėjimas, todėl periodiškai viešai skelbiame savo finansinius rezultatus ir kitas veiklos ataskaitas. Atitinkamai prašome ir klientų pateikti tam tikrą informaciją apie save.

  Informacijos pateikimas yra svarbus dėl kelių priežasčių. Pirma, bankams galioja labai griežti teisiniai reikalavimai, kurie įpareigoja įgyvendinti principą „Pažink savo klientą“. Šio principo įgyvendinimas yra susijęs su tarptautiniais pinigų plovimo ir terorizmo prevencijos veiksmais. Pasaulyje pastaruoju metu suaktyvėjo įvairios saugumo grėsmės, buvo ir atvejų, kuomet naudojantis bankų sistemomis buvo finansuojami tokais grėsmes keliantys judėjimai. Bankai privalo užtikrinti, kad jų infrastruktūra nesinaudotų piktavaliai ir grėsmę kitiems žmonėms keliantys asmenys. Jei bankas šių reikalavimų nesilaikytų, jis gali sulaukti oficialių sankcijų, o užsienio valstybių finansinės įstaigos gali nutraukti bendradarbiavimą su tokiu banku.

  Kita svarbi priežastis – bankams rūpi pačių klientų ir jų sąskaitų saugumas. Turint aktualius duomenis, mums lengviau užtikrinti sąskaitų saugumą, užkirsti kelią neteisėtiems sukčių veiksmams, sustabdyti įtartinas operacijas ir tokiu būdu neleisti klientui patirti finansinių nuostolių. Tik pažinodami klientą galime geriausiai ginti jo interesus ir užtikrinti saugumą.

• 2. Jeigu manęs paprašė užpildyti Kliento klausimyną fiziniams asmenims, ar tai reiškia, kad esu kažkuo įtariamas?

  Klientų duomenis bankai renka ne savo pačių iniciatyva, o todėl, kad yra įpareigoti įstatymų. Prašymas pateikti duomenis tikrai nereiškia, kad Jus kažkuo įtariame. Tai įprastas procesas, o reikalavimai galioja visiems klientams. Palyginti galima būtų su oro uostų saugumo patikra – prieš skrydį tikrinami visi keleiviai ir visi supranta, kad tai vyksta dėl bendro saugumo.

• 3. Ar šie reikalavimai galioja visiems bankams?

  Taip, nes to reikalauja privalomi Lietuvos ir tarptautiniai teisės aktai, kurie įpareigoja bankus visose šalyse vykdyti principą „Pažink klientą“.

• 4. Kokioms institucijoms gali būti perduodami mano duomenys?

  Informacija yra renkama ne su tikslu tuojau pat perduoti ją institucijoms. Visą Jūsų pateiktą informaciją atsakingai saugome. Įgaliojimus turinčios institucijos (teisėsaugos, saugumo užtikrinimo, t.t.), esant konkrečiam poreikiui, turi teisę kreiptis į bankus ir prašyti pateikti informaciją apie klientą. Tokiu atveju bankas, vadovaudamasis įstatymais, privalės tokią informaciją pateikti. Jūsų pateikta informacija taip pat nebus naudojama rinkodaros tikslais ar perduodama kitoms komercinių tikslų turinčioms įmonėms.

• 5. Kas gali nutikti, jei nepateiksiu Kliento klausimyno fiziniams asmenims?

  Jeigu bankui nėra pateikiama būtina informacija, kai kuriais atvejais bankas nebeturės galimybės teikti tokiam klientui tam tikrų paslaugų. Tai gali reikšti apribojimus naudotis sąskaita, kortele, el. bankininkyste. Lėšos Jūsų sąskaitoje niekur nedings, tačiau naudotis banko paslaugomis galėsite tik pateikę reikalaujamą informaciją.

• 6. Kodėl turiu įvardinti giminaičius, kurie užima aukštas pareigas?

  Tokią informaciją bankus įpareigoja rinkti teisės aktai. Politiškai pažeidžiamų (paveikiamų) ar aukštas viešąsias pareigas užimančių asmenų jų artimų šeimos narių sąrašai yra reglamentuoti įstatymo. Tokiems asmenims, dėl jų užimamų pareigų, yra keliami griežtesni reikalavimai. Aukštas pareigas einantys valdininkai apie jiems taikomus aukštesnius reikalavimus tikrai žino, nes tai yra susiję su jų pareigybėmis.

• 7. Kokiomis kalbomis galima užpildyti anketą?

  Lietuvių, anglų, rusų.

• 8. Kaip pildomas klausimynas tuo atveju, jeigu klausimyną pildo bankrutuojanti įmonė?

  • Klausimyno dalyje „Kontaktinė informacija“ registracijos adresas nurodomas toks, koks yra įregistruotas Juridinių asmenų registre, o kontaktinis adresas nurodomas toks, koks yra bankroto administratoriaus veiklos adresas
  • Klausimyno dalyje „Ekonominė veikla“ nurodoma iki bankroto paskelbimo pradžios įmonės vykdyta veikla
  • Klausimyno dalyje „Informacija apie nuosavybės struktūrą“ dalyviai nenurodomi
  • Klausimyno dalyje „Informacija apie nuosavybės struktūrą“ naudos gavėju nurodomas bankroto administratorius

• 9. Kaip pildomas klausimynas tuo atveju, jeigu klausimyną pildo ambasada?

  • Klausimyno dalyje „Informacija apie nuosavybės struktūrą“ dalyviai nenurodomi
  • Klausimyno dalyje „Informacija apie nuosavybės struktūrą“ naudos gavėju nurodomas Ambasadorius bei pažymima, kad Ambasadorius yra politiškai pažeidžiamas (paveikiamas) asmuo (PEP) arba PEP artimas šeimos narys ar artimas pagalbininkas.