Анкета клиента для юридических лиц (Принцип «Знай своего клиента!»)

Мои данные

Войдите, чтобы просмотреть свои данные. Если Вы не являетесь пользователем интернет-банка либо у Вас в данный момент отсутствует возможность войти в интернет-банк, Вы можете заполнить форму PDF и принести уже заполненную в любой подразделения банка.

• Анкета клиента для юридических лиц

Это может быть Вам полезно

• 1. Почему банки просят клиентов предоставить информацию о себе?

  Отношения между банком и клиентами основаны на взаимном доверии. Для нас важно доверие клиентов, поэтому периодически мы публикуем свои финансовые результаты и прочие отчеты о деятельности. Соответственно, мы тоже просим клиентов предоставить нам определенную информацию о себе.

  Предоставление информации имеет важное значение по нескольким причинам. Во-первых, к банкам предъявляются очень строгие правовые требования, которые обязывают воплотить в жизнь принцип «Знай своего клиента». Реализация даного принципа связана с международными действиями по предупреждению отмывания денег и терроризма. В последнее время в мире участились различные случаи угрозы безопасности, также были случаи, когда путем использования банковских систем финансировались движения, создающие такую угрозу. Банки обязаны исключить для злонамеренных лиц, создающих угрозу другим людям, возможность пользоваться инфраструктруой банков. Если банк не выполняет эти требования, к нему могут быть применены официальные санкции, а финансовые учреждения зарубежных стран могут прекратить сотрудничество с таким банком.

  Другая важная причина – банки заботятся о безопасности самих клиентов и их счетов. Имея актуальные сведения, мы можем эффективнее обеспечить безопасность счета, предотвратить незаконные действия мошенников, остановить подозрительные операции и таким образом уберечь клиента от финансовых убытков. Только зная клиента, мы можем лучше защитить его интересы и обеспечить безопасность.

• 2. Если меня попросили заполнить Анкету клиента - физического лица, значит ли это, что меня в чем-то подозревают?

  Банки занимаются сбором данных клиентов не по собственной инициативе, а потому что обязаны это делать по закону. Просьба представить сведения совершенно не значит, что Вас в чем-то подозревают. Это обычный пррцесс, а требования применяются ко всем клиентам. Это можно было бы сравнить с проверкой безопасности в аэропортах – перед посадкой проверяются все пассажиры, и всем понятно, что это делается ради общей безопасности.

• 3. Действуют ли эти требования во всех банках?

  Да, поскольку того требуют обязательные для исполнения литовские и международные правовые акты, которые обязывают банки всех стран воплощать в жизнь принцип «Знай своего клиента».

• 4. Каким органам могут быть переданы мои данные?

  Целью сбора информации не является ее немедленная передача органам. Мы со всей ответственностью храним всю предоставленную Вами информацию. Уполномоченные органы (правосудия, обеспечения безопасности и т. д.), при возникновении конкретной необходимости, имеют право обратиться в банк и потребовать предоставления информации о клиенте. В таком случае банк, в соответствии с законодательством, обязан предоставить такую информацию. Кроме того, предоставленная Вами информация не будет использована в целях маркетинга или передана другим компаниям в коммерческих целях.

• 5. Что случится, если я не представлю Анкету клиента - физического лица?

  Если банку не предоставлена обязательная информация, в некоторых случаях банк не сможет оказывать такому клиенту определенные услуги. Это может означать ограничение на пользование счетом, картой, услугами эл. банкинга. Средства с Вашего счета никуда не исчезнут, однако пользоваться услугами банка Вы сможете только после предоставления затребованной информации.

• 6. Почему я должен назвать родственников, занимающих высокие должности?

  Банк вынужден заниматься сбором такой информации в соответствии с правовыми актами. Списки лиц, участвующих в политике или занимающих высокие общественные должности, а также их близких членов семьи регламентированы законами. В связи с занимаемыми должностями к таким лицам предъявляются более высокие требования. Естественно, занимающие высокие должности чиновники знают о предъявляемых к ним более высоких требованиях, так как это связано с их должностями.

• 7. На каких языках можно заполнить анкету?

  На литовском, английском, русском.

• 8. Как заполнять анкету в тех случаях, когда анкету заполняет банкротирующее предприятие?

  • В части анкеты «Контактная информация» указывается адрес регистрации, зарегистрированный в Реестре юридических лиц, а контактный адрес – адрес деятельности aдминистратора банкрутирующего предприятия
  • В части анкеты «Сфера деятельности» указывается деятельность предприятия, которая была осуществляемая до принятия решения о банкроте
  • В части анкеты «Cтруктурa владельцев» участники не указываются
  • В части анкеты «Cтруктурa владельцев» администратор банкрота указывается как выгодополучатель

• 9. Как заполнять анкету в тех случаях, когда анкету заполняют посольства?

  • В части анкеты «Cтруктурa владельцев» Участники не указываются
  • В части анкеты «Cтруктурa владельцев» выгодополучателем указывается Посол, а также указывается, что Посол является политически уязвимым лицом (PEP) или членом семьи или сподвижником политически уязвимого лица.