Отношения между банком и клиентами основаны на взаимном доверии. Для нас важно доверие клиентов, поэтому периодически мы публикуем свои финансовые результаты и прочие отчеты о деятельности. Соответственно, мы тоже просим клиентов предоставить нам определенную информацию о себе.
Предоставление информации имеет важное значение по нескольким причинам. Во-первых, к банкам предъявляются очень строгие правовые требования, которые обязывают воплотить в жизнь принцип «Знай своего клиента». Реализация даного принципа связана с международными действиями по предупреждению отмывания денег и терроризма. В последнее время в мире участились различные случаи угрозы безопасности, также были случаи, когда путем использования банковских систем финансировались движения, создающие такую угрозу. Банки обязаны исключить для злонамеренных лиц, создающих угрозу другим людям, возможность пользоваться инфраструктруой банков. Если банк не выполняет эти требования, к нему могут быть применены официальные санкции, а финансовые учреждения зарубежных стран могут прекратить сотрудничество с таким банком.
Другая важная причина – банки заботятся о безопасности самих клиентов и их счетов. Имея актуальные сведения, мы можем эффективнее обеспечить безопасность счета, предотвратить незаконные действия мошенников, остановить подозрительные операции и таким образом уберечь клиента от финансовых убытков. Только зная клиента, мы можем лучше защитить его интересы и обеспечить безопасность.