Privatus portfelis
„Privatus portfelis" - puikus sprendimas norintiems investuoti ir aktyvų investicijų valdymą perduoti profesionaliems valdytojams. Jūsų investicijas valdys profesionalūs „Swedbank" investicijų valdytojai.Tai investicinio gyvybės draudimo paslauga, skirta investuotojams, norintiems naudotis investavimo per gyvybės draudimą galimybėmis.
Kodėl verta rinktis paslaugą „Privatus portfelis"
- Profesionalumas - jūsų pinigus valdys „Swedbank" grupės specialistai.
- Rizikos pasirinkimas - jūs galite rinktis vieną iš penkių investavimo Strategijų, atsižvelgiant į savo rizikos toleranciją. Daugiau informacijos apie investavimo Strategijas galite rasti Privataus portfelio Strategijų prospekte.
- Investavimo suma - galite pradėti investuoti nuo 10 000 Lt vienkartinės įmokos arba periodiškai ne mažiau kaip po 300 Lt per mėnesį. Galiojant sutarčiai, galite bet kada papildyti sutartį papildomomis investicinėmis sumomis, kurios nėra ribojamos.
- Lankstumas - sutartis sudaroma 99 metams, tačiau dalį sutarties investicinės vertės galėsite išsiimti bet kada. Minimali investicinės vertės dalies išsiėmimo suma yra 1 000 Lt. Galiojančioje sutartyje investicinės vertės suma turi likti ne mažesnė nei 1 000 Lt.
- Greitas reagavimas - iki 24 val. gautas jūsų prašymas (pakeisti investavimo kryptis, išsiimti dalį investicinės vertės, investuoti draudimo įmoką ar pan.) bus įvykdytas kitos darbo dienos investicinių vienetų kainomis. Kitą prašymą bus galima pateikti, kai bus įvykdytas prieš tai pateiktas prašymas.
- Patogu ir paprasta valdyti - „Swedbank" interneto banke galėsite stebėti savo investicijų vertę, jų pasiskirstymą pagal valiutas, regionus ir turto klases, įmokų, sumokėtų mokesčių ir išsiimtų pinigų bei kitų atliktų operacijų istoriją, galėsite keisti mokėjimo būdą, Strategiją, naudos gavėjus, išsiimti dalį investicinės vertės, jei pageidausite - nutraukti sutartį. Šioms investicijoms jums nereikės atidaryti vertybinių popierių sąskaitos, pateikti sutuoktinio sutikimo.
Galimybės - galima naudotis GPM lengvata. Yra galimybė nurodyti naudos gavėją, apdraustojo asmens mirties atveju bus išmokėta investicinė vertė plius 2 proc. nuo investicinės vertės išmoka. Išmoka išmokama nurodytiems naudos gavėjams per trumpą laiką, nes kaupiamas turtas nėra įtrauktas į bendrą paveldėjimo procesą.
„Privataus portfelio" investavimo Strategijos jūsų pasirinkimui:
Kapitalo išsaugojimo strategija (100 proc. obligacijų portfelis)
Strategijos tikslas – išsaugoti turtą. Siekiant šio tikslo, investuojama į skolos vertybinius popierius, turinčius palūkanų normos riziką. Investicijos diversifikuojamos.
Investavimo rizikos lygis – labai žemas.
Tikrosios vertės strategija (akcijų dalis – 10%)
Strategijos tikslas – užtikrinti tam tikrą turto augimą, esant nedideliam rizikos lygiui. Siekiant šio tikslo, investuojama į skolos vertybinius popierius, turinčius palūkanų normos riziką, o nedidelė dalis (vidutiniškai 10% turto) į akcijų riziką turinčius vertybinius popierius. Investicijos diversifikuojamos.
Investavimo rizikos lygis – žemas.
Subalansuota strategija (akcijų dalis – 40 proc.)
Strategijos tikslas – apsaugoti turtą nuo infliacijos vidutiniu laikotarpiu. Siekiant šio tikslo, investuojama į akcijų riziką turinčius vertybinius popierius ir skolos vertybinius popierius, turinčius palūkanų normos riziką.
Investavimo rizikos lygis – vidutinis.
Augimo strategija (akcijų dalis – 75 proc.)
Strategijos tikslas – užtikrinti investuotojams infliaciją viršijančias pajamas vidutiniu ir ilguoju laikotarpiu. Siekiant šio tikslo, investuojama į akcijų riziką turinčius vertybinius popierius ir skolos vertybinius popierius, turinčius palūkanų normos riziką.
Investavimo rizikos lygis – aukštas.
Agresyvaus augimo strategija (akcijų dalis – 100 proc.)
Strategijos tikslas – užtikrinti investuotojams didžiausią galimą pelną. Siekiant šio tikslo, investuojama į akcijų riziką turinčius vertybinius popierius.
Investavimo rizikos lygis – labai aukštas.
Kaip pradėti investuoti, naudojantis „Privataus portfelio" paslauga?
- Sutarties sudarymo procedūra paprasta - čia ir dabar, per vieną susitikimą.
- Skambinkite tel. 1884 ir susitarkite dėl susitikimo su investavimo vadybininku arba užsukite į jums patogiausią „Swedbank" klientų aptarnavimo padalinį.
Kvalifikuoti specialistai patars jums ir padės pasirinkti naudingiausias sutarties sąlygas.
Jūsų sutartimi rūpinsis Swedbank Life Insurance SE Lietuvos filialas.
