Periodinis investavimas į investicinius fondus
Investuoti reguliariai yra paprasta – bankas už jūsų numatytą sumą kas mėnesį automatiškai nupirks fondo vienetų ir perves į jūsų vertybinių popierių sąskaitą. Pradėti investuoti galite ir mažomis sumomis – mažiausiai po 100 Lt per mėnesį.
Periodinis investavimas skirtas investuotojams, taupantiems laiką ir vertinantiems patogumą. Investuojant periodiškai:
- taupomas laikas – nereikia rūpintis kiekvieną mėnesį sudaryti atskirą investicinio fondo vienetų pirkimo pavedimą, konvertuoti valiutą;
- lengviau skirti mažesnę pinigų sumą, nei investuojant didesnes sumas iškart;
- nereikia mokėti minimalaus įsigijimo mokesčio, pvz. investuodami 100 Lt, sumokėsite tik 1.5% fondų vienetų įsigijimo mokestį, t.y. tik 1,5 Lt;
- mažesnė rizika – investuodami reguliariai sumažinate įėjimo į finansų rinką nepalankiu metu riziką;
- periodinis investavimas nėra privalomas – jei jūsų banko sąskaitoje nėra pakankamai lėšų tris mėnesius iš eilės, sutartis bus nutraukta automatiškai, tačiau jūs visuomet galite sudaryti naują periodinio investavimo sutartį. Svarbu: norint, kad periodinio investavimo sandoris įvyktų, lėšos sąskaitoje turi būti investavimo dieną 10 val. 30 min. Papildomų mokesčių už sutarties sudarymą ar nutraukimą nėra.
„Pirk pigiai, parduok brangiai“ atrodo geras patarimas investuotojams, norintiems užsidirbti. Tačiau net labiausiai patyrę investuotojai pripažįsta, kad labai sunku nuspėti kada rinkos „kris“, o kada „kils“. Todėl ekspertai pataria geriau investuoti pasirinktą pinigų sumą pastoviai, nei stengtis „įeiti į rinką tinkamu laiku“.
Investuojant reguliariai (kas mėnesį) į pasirinktą investicinį fondą, fondo vieneto vertei krintant jūs įsigyjate daugiau fondo vienetų, o fondo vieneto vertei kylant jūs įsigyjate mažiau fondo vienetų. Taigi investuojant reguliariai galite drąsiau rinktis rizikingesnius investicinius fondus.
Mes Jums suteikiame galimybę reguliariai investuoti i šiuos investicinius fondus
Norint sudaryti periodinio investavimo sutartį jums reikia turėti banko ir vertybinių popierių sąskaitas. Periodinio investavimo sutartį galite sudaryti artimiausiame „Swedbank“ padalinyje arba Swedbank interneto banke.
Jei būtumėt investavę į „Swedbank“ Rusijos akcijų fondą 1997 metais…Norėdami įvertinti periodinio investavimo naudą pasirenkame realius istorinius „Swedbank“ Rusijos akcijų fondo vieneto kainos (GAV) duomenis (pasirenkami A klasės vienetai Estijos kronomis, nes E klasės vienetai atsirado tik nuo 2004 metų).
Nagrinėjamas laikotarpis 1997 09 30–2006 06 27. Jonas investuoja 10 500 Lt vienkartine įmoka, o Petras investuoja reguliariai po 100 Lt kas mėnesį 105 mėnesius (beveik 9 metus) iš eilės, paskutinę įmoką sumokant 2006 gegužės 31 dieną. Abiejų klientų bendra investuota suma vienoda – 10 500 Lt. Sukauptus fondo vienetus abu klientai parduoda 2006 metų birželio 27 dienos fondo vieneto kaina.
Primename, kad 1997–1998 vyko Rusijos krizė ir finansų rinkos patyrė smarkų kritimą.
| Jonas | Petras | |
|---|---|---|
| Investuojama | Vienkartinė įmoka | Reguliariai |
| Pirmoji investicija | 1997 09 30 | 1997 09 30 |
| Pardavimo data | 2006 06 27 | 2006 06 27 |
| Paskutinė investicija | 1997 09 30 | 2006 05 31 |
| Investicijos suma | 10,500 Lt | po 100 Lt kas mėnesį |
| Laikotarpis | 105 mėnesiai | 105 mėnesiai |
| Bendra investuota suma | 10,500 Lt | 10,500 Lt |
| Atskaičius mokesčius investuojama | 10,343 Lt | 10,343 Lt |
| Įsigytų vienetų skaičius | 47.581 | 132.176 |
| Parduodant vieneto kaina | 356,74 Lt | 356,74 Lt |
| Sukaupta suma | 16,974.20 Lt | 47,152.45 Lt |
| Atskaičius mokesčius gaunama | 16,804.45 Lt | 46,680.93 Lt |
| Grynasis pelnas (po mokesčių) | 6,304.45 Lt | 36,180.93 Lt |
| Investicinė grąža (nuo investavimo pradžios) | 60.04 % | 344.58 % |
| Metinė vidutinė grąža | 6.10 % | 35.01% |
Pasiektas grynasis pelnas po mokesčių, bendra grąža ir vidutinė metinė grąža yra skirtingi. Jonas uždirbo mažiau nors ir investavo tokią pat sumą, tame pačiame fonde kaip ir Petras. Dėl reguliaraus investavimo ypatybių, svyruojant Rusijos rinkai jis įsigijo daugiau fondo vienetų kai vieneto GAV krito ir mažiau, kai fondo vieneto GAV kilo.
Petras uždirbo beveik 30 000 litų daugiau negu Jonas, o vidutinė fondo vieneto kaina investuojant reguliariai tapo 126.776 lito. Tuo tarpu Jono sprendimas investuoti vienkartine įmoka uždirbo kur kas mažesnę grąžą.
Daugiau informacijos teiraukitės tel. 1884 arba parašykite mums.
