Investicinių fondų portfelis
Investicinių fondų portfelis – tai investicinio gyvybės draudimo paslauga, skirta investuotojams, pageidaujantiems aktyviai investuoti bei keisti investavimo kryptis be papildomų išlaidų.
Kodėl verta rinktis paslaugą Investicinių fondų portfelis?
- Didelis investavimo krypčių pasirinkimas – galimybė suformuoti savo investicinį portfelį iš 60 investavimo krypčių, valdomų 11 profesionalių valdytojų: „Swedbank Investment Funds“, „Franklin Templeton Investments“, „East Capital Asset Management“, „T.Rowe Price Global Investment“, „Swedbank Luxembourg SA“, JPMorgan Asset Mgmt (Europe).
- Indėlio krypčių programa - saugus investavimo būdas, tinkantis investuotojams, siekiantiems apsaugoti savo kapitalą. programa susideda iš Vienos nakties indėlių krypties ir Terminuotojo indėlio krypčių rinkinio. Terminuotojo indėlio krypties investavimo objektas bus 6 mėn. trukmės terminuotieji indėliai „Swedbank“ Baltijos šalyse. Galimos valiutos - LTL ir EUR.
- Greitas reagavimas - iki 24 val. gautas prašymas (pakeisti investavimo kryptis, išsiimti dalį investicinės vertės, investuoti draudimo įmoką ar pan.) bus įvykdytas kitos darbo dienos investicinių vienetų kainomis. Kitą prašymą bus galima pateikti, kai prieš tai pateiktas prašymas bus įvykdytas.
- Keičiant investavimo kryptis (perinvestuojant sukaupta investicine verte kartu su uždirbtu pelnu) netaikomas 15proc. GPM net jei investuotos lėšos nėra išlaikytos daugiau nei vienerius metus (kadangi lėšos nėra išmokamos, o perinvestuojamos i kitas kryptis). Išsiimant dalį investicinės vertės, mokestinės lengvatos taikomos priklausomai nuo sutarties termino, apdraustojo amžiaus bei kitų aplinkybių.
- Patogu – nereikia atidaryti vertybinių popierių sąskaitos, pateikti sutuoktinio sutikimo, itin paprastas investicijų valdymas „Swedbank“ interneto banke.
Sukaupta suma (draudimo išmoka) nebus apmokestinama gyventojų pajamų mokesčiu, jei pagal sutartį įmokas mokėjęs fizinis asmuo nesinaudojo gyventojų pajamų mokesčio lengvata (Gyventojų pajamų mokesčio įstatymo 17 str. 1 dalies 50 punktas).
Pasirinkę Investicinių fondų portfelį jūs galite:
- pasirinkti, kokią sumą investuojate – minimali pradinė įmoka nuo 15 000 Lt;
- investuoti papildomai – galite mokėti papildomas įmokas nuo 1 000 Lt;
- išskaidyti investuojamą sumą ir paskirstyti į kelias investicines kryptis pagal jums priimtiną investavimo strategiją. Jūs galite rinktis investavimo kryptis, apimančias įvairius geografinius regionus, technologijų ir kitus sektorius, investicijas nekilnojamojo turto ir žaliavų rinkose;
- pasirinkti toleruojamą investicijų rizikos lygį – nuo 90 % vertės garantijos iki stabilaus augimo arba rizikingų investavimo krypčių;
- nemokamai keisti Jūsų investavimo kryptis tiek kartų, kiek pageidaujate;
- nenutraukdami sutarties pasiimti dalį investuotų pinigų;
- nurodyti naudos gavėją, kuris nelaimės atveju paveldėtų sukauptą sumą;
- naudodamiesi „Swedbank“ interneto banku, keisti investavimo kryptis bei matyti detalią sutarties informaciją.
Kaip įsigyti Investicinių fondų portfelį?
Skambinkite tel. 1884 ir susitarkite dėl susitikimo su investavimo vadybininku arba užsukite į artimiausią „Swedbank“ klientų aptarnavimo padalinį.
Jūsų sutartimi rūpinsis Swedbank Life Insurance SE Lietuvos filialas.
