Grupės įmonių sąskaita

Paprastas ir efektyvus lėšų valdymas!

Įmonių grupės sąskaita – tai apskaitos sąskaita, kurioje turtą sudaro grupės narių einamosios sąskaitos likučiai bei rezervuotos lėšos ir grupės kredito perviršis. Įmonių grupės sąskaita suteikia galimybę:

matyti visas grupės įmonių lėšas vienoje vietoje;
skolintis lėšas grupės viduje;
patogiai ir centralizuotai tvarkyti sąskaitas;
sumažinti skolinimosi iš šalies poreikį.

Norėdami gauti pasiūlymą, susisiekite su savo vadybininku banke „Swedbank“.

Sukuriamas vidaus skolinimosi mechanizmas.

Įmonių grupės sąskaita suteikia galimybę turimas lėšas skirti tam grupės nariui, kuriam tuo metu jų labiausiai reikia.

Mažesnis skolinimosi iš šalies poreikis.

Įmonės gali naudotis viena kitos lėšomis, atsižvelgdamos į joms suteiktus vidinius skolinimosi limitus.

Mažėja palūkanos.

Turint įmonių grupės sąskaitą, teigiami ir neigiami grupės narių likučiai sudengiami, todėl suma, kuriai taikoma kredito perviršio palūkanų norma, yra mažesnė.

Geresnė grupės veiklos apžvalga.

Matysite visos grupės lėšų apžvalgą, todėl galėsite veiksmingiau valdyti grupės turtą.

Įvairius įmonių grupės sąskaitos išrašus galima gauti elektroniniu kanalu; jie prieinami tik patronuojančiajai įmonei.

Įmonių grupės sąskaitos išrašas rodo visos įmonių grupės ir kiekvienos atskiros įmonės pinigų judėjimą per pasirinktą dienų skaičių.

Sąskaitos likučio išrašas rodo konsoliduotus vidutinius ir faktinius grupės narių sąskaitų likučius per tam tikrą laikotarpį.

Sąskaitos palūkanų išrašas rodo teigiamas ir neigiamas grupės narių nustatytas vidines palūkanų normas ir palūkanas, priskaičiuotas ir (arba) mokėtinas grupėje per pasirinktą laikotarpį.

Įmonių grupės lėšų apyvartos išrašas rodo grupės narių lėšų apyvartą – pateikiami laikotarpio pradžios ir pabaigos lėšų likučiai pagal grupės sąskaitoje arba jos narių sąskaitose laikomų lėšų judėjimą ir likučius.

Išrašai gali būti pateikiami pageidaujama forma, t. y. pagal susistemintas grupės narių sąskaitas (pvz., pajamų sąskaita, išlaidų sąskaita, darbo užmokesčio sąskaita ir kt.); prireikus, nurodomi sąskaitų pavadinimai.

Juridiniams asmenims
„Swedbank“, AB (toliau – Bankas), sąskaitos atidarymas (išskyrus nerezidentams³)	Nemokamai
Dokumentų/duomenų patikros mokestis¹:
Juridiniams asmenims, kurių buveinė registruota ne Lietuvos Respublikoje	300 Eur
Juridiniams asmenims, kurių bent vienas iš dalyvių/akcininkų nuosavybės/kontrolės struktūroje ir/ar bent vienas iš naudos gavėjų yra ne Lietuvos Respublikos rezidentas³ ARBA bent vienas iš dalyvių/akcininkų nuosavybės/kontrolės struktūroje yra ne Lietuvos Respublikoje registruotas juridinis asmuo	300 Eur
Juridiniams asmenims, kurių veiklos sritis priskiriama aukštos rizikos veikloms²	300 Eur
Papildomos sąskaitos atidarymas juridiniams asmenims:
Naudojantis „Swedbank“ Interneto banku verslui	nemokamai
Banko padaliniuose⁴	20 Eur
Pastaba: Sąskaitoje operacijos gali būti atliekamos negrynaisiais pinigais šiomis valiutomis: AED, AUD, BGN, CAD, CHF, CNY, CZK, DKK, GBP, HKD, HUF, ILS, JPY, MXN, NOK, NZD, PLN, RON, SEK, SGD, THB, TRY, USD, ZAR. Pastaba. Sąskaitoje operacijos EUR gali būti atliekamos grynaisiais ir negrynaisiais pinigais.
Minimalus kasdienių paslaugų mokestis, kuris apima:	4,50 Eur / mėn⁵
Banko sąskaitos tvarkymą (įskaitant atidarymą rezidentams ir uždarymą) Į kliento sąskaitas gautų mokėjimų „Swedbank“ viduje įskaitymą Į kliento sąskaitas gautų mokėjimų eurais iš „Swedbank“ grupės bankų⁶ įskaitymą Į kliento sąskaitas gautų mokėjimų eurais iš kitų Lietuvoje registruotų bankų įskaitymą Į kliento sąskaitas gautų mokėjimų eurais- [Europinių mokėjimų]⁷ - įskaitymą
Sąskaitos(-ų) aptarnavimo mokestis⁸:
Juridiniams asmenims, kurių buveinė registruota ne Lietuvos Respublikoje ir ne ES/EEE valstybėse išskyrus Kiprą, Maltą ir Lichtenšteiną	nuo 50 Eur / mėn.
Juridiniams asmenims, kurių bent vienas iš dalyvių/akcininkų nuosavybės/kontrolės struktūroje ir/ar bent vienas iš naudos gavėjų yra ne ES/EEE valstybių (išskyrus Kiprą, Maltą ir Lichtenšteiną) rezidentas⁹ ARBA bent vienas iš dalyvių/akcininkų nuosavybės/kontrolės struktūroje yra ne ES/EEE valstybėse (išskyrus Kiprą, Maltą ir Lichtenšteiną) registruotas juridinis asmuo	nuo 50 Eur / mėn.
Juridiniams asmenims, kurių veiklos sritis priskiriama aukštos rizikos veikloms²	nuo 50 Eur / mėn.
Sąskaitos likučio mokestis juridiniams asmenims¹⁰
Juridiniams asmenims, kurių lėšų likučiai sąskaitose viršija 500 000 Eur, 9 500 000 SEK, 7 500 000 DKK, 1 000 000 CHF	Centrinio Banko¹¹ metinė palūkanų norma (proc.) / 360 d.
Finansų įstaigoms¹², kurių lėšų likučiai sąskaitose viršija 500 000 Eur, 9 500 000 SEK, 7 500 000 DKK, 1 000 000 CHF	Centrinio Banko¹¹ metinė palūkanų norma (proc.) minus 0.5 proc. punkto / 360 d.
Sąskaitos atidarymas juridiniams asmenims per „Swedbank“, AB
„Swedbank“ grupės bankuose⁶	200 Eur
Sąskaitų, atidarytų per „Swedbank“, AB, sutarčių, suteiktų papildomų paslaugų sutarčių, bei parašų ir antspaudo pavyzdžių kortelių keitimas	15 Eur

Operacijos sąskaitose vykdomos pagal galiojančius Banko paslaugų ir operacijų įkainius.

¹ Mokestis sumokamas vienu iš šių atvejų: (i) prieš Bankui atliekant kliento dokumentų/duomenų patikrą bei priimant sprendimą ar pradėti dalykinius santykius su klientu (sumokėtas mokestis negražinamas nepriklausomai nuo Banko priimto sprendimo), (ii) jeigu pradėjus dalykinius santykius su klientu, tokio kliento dalyviu/akcininku ir/ar naudos gavėju tampa asmuo, atitinkantis kriterijus, nurodytus įkainyje „Dokumentų/duomenų patikros mokestis“, arba kliento veikla keičiama/papildoma veikla, priskiriama aukštos rizikos veiklomis².

² Aukštos rizikos veiklos:

ginklų gamyba, prekyba ginklais, šaudmenimis;
karinių mašinų gamyba, pardavimas;
kalnakasybos pramonė (taikoma, jeigu medžiagos išgaunamos ne lokaliai (pavyzdžiui, išgaunamos naftos žaliavos, uranas));
lošimo namai (kazino), kitų azartinių lošimų ir/ar lažybų organizavimas, vykdymas;
loterijų organizavimas, vykdymas;
valiutos keitimas;
mokėjimo įstaiga / mokėjimo paslaugų teikėjas;
elektroninių pinigų įstaiga / su elektroniniais pinigais susijusi veikla;
kredito įstaiga;
grynųjų pinigų inkasavimo paslaugos;
sutelktinio finansavimo platformos operatorius;
tarpusavio skolinimo platformos operatorius.

³ Lietuvos Respublikos rezidentu laikomas asmuo turintis Lietuvos Respublikos išduotą asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą ir kurio nuolatinė gyvenamoji vieta yra Lietuvos Respublikoje ARBA asmuo, turintis kitos nei Lietuvos Respublikos išduotą asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą, bet gyvenantis atitinkamai Lietuvos Respublikoje bei turintis Lietuvos Respublikos išduotą dokumentą, suteikiantį teisę laikinai ar nuolat gyventi Lietuvos Respublikoje.

⁴ Mokestis netaikomas, jeigu nėra techninės galimybės atsidaryti sąskaitos naudojantis „Swedbank“ Interneto banku verslui.

⁵ Mokestis taikomas kiekvienai kliento sąskaitai, taip pat ir tai sąskaitai, kurioje mokėjimo operacijos dėl KYC/AML ar kitų priežasčių yra apribotos.

⁶ „Swedbank“ grupės bankai:

„Swedbank“ (SWIFT kodas SWEDSESS), Švedija, Stokholmas;

„Swedbank“ (SWIFT kodas SWEDFIHH), Suomija;

„Swedbank“ (SWIFT kodas SWEDNOKK), Norvegija;

„Swedbank AS“ (SWIFT kodas HABAEE2X), Estija;

„Swedbank AS“ (SWIFT kodas HABALV22), Latvija.

⁷ Iš ES valstybių narių, Andoros, Islandijos, Jungtinės Karalystės, Lichtenšteino, Monako, Norvegijos, San Marino, Šveicarijos ir Vatikano, eurais, mokesčiai dalimis (SHA), nurodytas gavėjo / siuntėjo banko SWIFT (BIC) kodas, gavėjo sąskaita nurodyta IBAN formatu.

⁸ Mokestis yra taikomas tiems juridiniams asmenims, kuriuos Bankas apie mokesčio taikymą informuoja individualiai prieš 30 kalendorinių dienų.

⁹ ES/EEE valstybių (išskyrus Kiprą, Maltą ir Lichtenšteiną) rezidentu laikomas asmuo turintis bet kurios ES/EEE valstybės (išskyrus Kiprą, Maltą ir Lichtenšteiną) išduotą asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą ir kurio nuolatinė gyvenamoji vieta yra bet kurioje ES/EEE valstybėje (išskyrus Kiprą, Maltą ir Lichtenšteiną) ARBA asmuo, turintis kitos nei ES/EEE valstybių (išskyrus Kiprą, Maltą ir Lichtenšteiną) išduotą asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą, bet gyvenantis bet kurioje ES/EEE valstybėje (išskyrus Kiprą, Maltą ir Lichtenšteiną) bei turintis tų šalių išduotą dokumentą suteikiantį teisę laikinai ar nuolat gyventi toje šalyje.

¹⁰ Mokestis yra skaičiuojamas kiekvienos kalendorinės dienos pabaigoje, jeigu visų vieno juridinio asmens ar finansų įstaigos12 sąskaitų likučių suma yra didesnė už nurodytą limitą atitinkama valiuta, dauginant iš lentelėje nurodyto atitinkamo dydžio absoliučios vertės, t. y. modulio. Mokestis netaikomas, jei nurodyta centrinio banko palūkanų norma atitinkama valiuta yra lygi 0 arba teigiama. Mokestis už praėjusį kalendorinį mėnesį nurašomas iki kito kalendorinio mėnesio 15 dienos sąskaitos sutartyje numatyta tvarka.

¹¹ EUR – Europos Centrinio Banko metinė palūkanų norma už naudojimąsi indėlių galimybe (proc.) (angl. ECB deposit facility rate)
SEK – Švedijos centrinio banko metinė atpirkimo sandorių palūkanų norma (proc.) (angl. Sveriges Riksbank repo rate)
DKK – Danijos centrinio banko metinė indėlių sertifikatų palūkanų norma (proc.) (angl. Danmarks Nationalbank Certificates of deposit rate)
CHF – Šveicarijos centrinio banko metinė neigiama palūkanų norma (proc.) (angl. Swiss National Bank negative interest rate)

¹² Finansų įstaigomis laikomos įmonės (įskaitant jų filialus, atstovybes ir kt.) teikiančios Lietuvos Respublikos finansų įstaigų įstatymo 3 str. 1 dalyje nurodytas paslaugas, taip pat įmonės, teikiančios draudimo paslaugas.

Nemokamai