Pereiti prie pagrindinio puslapio turinio
PrivatiemsVerslui

Grupės įmonių sąskaita

Paprastas ir efektyvus lėšų valdymas!

Įmonių grupės sąskaita – tai apskaitos sąskaita, kurioje turtą sudaro grupės narių einamosios sąskaitos likučiai bei rezervuotos lėšos ir grupės kredito perviršis. Įmonių grupės sąskaita suteikia galimybę:

  • matyti visas grupės įmonių lėšas vienoje vietoje;
  • skolintis lėšas grupės viduje;
  • patogiai ir centralizuotai tvarkyti sąskaitas;
  • sumažinti skolinimosi iš šalies poreikį.

Norėdami gauti pasiūlymą, susisiekite su savo vadybininku banke „Swedbank“.

Sukuriamas vidaus skolinimosi mechanizmas.

Įmonių grupės sąskaita suteikia galimybę turimas lėšas skirti tam grupės nariui, kuriam tuo metu jų labiausiai reikia.

Mažesnis skolinimosi iš šalies poreikis.

Įmonės gali naudotis viena kitos lėšomis, atsižvelgdamos į joms suteiktus vidinius skolinimosi limitus.

Mažėja palūkanos.

Turint įmonių grupės sąskaitą, teigiami ir neigiami grupės narių likučiai sudengiami, todėl suma, kuriai taikoma kredito perviršio palūkanų norma, yra mažesnė.

Geresnė grupės veiklos apžvalga.

Matysite visos grupės lėšų apžvalgą, todėl galėsite veiksmingiau valdyti grupės turtą.

Įvairius įmonių grupės sąskaitos išrašus galima gauti elektroniniu kanalu; jie prieinami tik patronuojančiajai įmonei.

Įmonių grupės sąskaitos išrašas rodo visos įmonių grupės ir kiekvienos atskiros įmonės pinigų judėjimą per pasirinktą dienų skaičių.

Sąskaitos likučio išrašas rodo konsoliduotus vidutinius ir faktinius grupės narių sąskaitų likučius per tam tikrą laikotarpį.

Sąskaitos palūkanų išrašas rodo teigiamas ir neigiamas grupės narių nustatytas vidines palūkanų normas ir palūkanas, priskaičiuotas ir (arba) mokėtinas grupėje per pasirinktą laikotarpį.

Įmonių grupės lėšų apyvartos išrašas rodo grupės narių lėšų apyvartą – pateikiami laikotarpio pradžios ir pabaigos lėšų likučiai pagal grupės sąskaitoje arba jos narių sąskaitose laikomų lėšų judėjimą ir likučius.

Išrašai gali būti pateikiami pageidaujama forma, t. y. pagal susistemintas grupės narių sąskaitas (pvz., pajamų sąskaita, išlaidų sąskaita, darbo užmokesčio sąskaita ir kt.); prireikus, nurodomi sąskaitų pavadinimai.

Juridiniams asmenims
„Swedbank“, AB (toliau – Bankas), sąskaitos atidarymas (išskyrus nerezidentams3) Nemokamai
Dokumentų/duomenų patikros mokestis1:
Juridiniams asmenims, kurių buveinė registruota ne Lietuvos Respublikoje 300 Eur
Juridiniams asmenims, kurių bent vienas iš dalyvių/akcininkų nuosavybės/kontrolės struktūroje ir/ar bent vienas iš naudos gavėjų yra ne Lietuvos Respublikos rezidentas3 ARBA bent vienas iš dalyvių/akcininkų nuosavybės/kontrolės struktūroje yra ne Lietuvos Respublikoje registruotas juridinis asmuo 300 Eur
Juridiniams asmenims, kurių veiklos sritis priskiriama aukštos rizikos veikloms2 300 Eur
Papildomos sąskaitos atidarymas juridiniams asmenims:
Naudojantis „Swedbank“ Interneto banku verslui nemokamai
Banko padaliniuose4 20 Eur
Pastaba: Sąskaitoje operacijos gali būti atliekamos negrynaisiais pinigais šiomis valiutomis: AED, AUD, BAM, BGN, BYR, CAD, CHF, CNY, CZK, DKK, GBP, HKD, HRK, HUF, ILS, JPY, MXN, NOK, NZD, PLN, RON, RSD, RUB, SAR, SEK, SGD, THB, TRY, USD, ZAR, QAR.
Pastaba. Sąskaitoje operacijos EUR gali būti atliekamos grynaisiais ir negrynaisiais pinigais.
Minimalus kasdienių paslaugų mokestis, kuris apima: 3,50 Eur / mėn5

Banko sąskaitos tvarkymą (įskaitant atidarymą rezidentams ir uždarymą)

Į kliento sąskaitas gautų mokėjimų „Swedbank“ viduje įskaitymą

Į kliento sąskaitas gautų mokėjimų eurais iš „Swedbank“ grupės bankų6 įskaitymą

Į kliento sąskaitas gautų mokėjimų eurais iš kitų Lietuvoje registruotų bankų įskaitymą

Į kliento sąskaitas gautų mokėjimų eurais- [Europinių mokėjimų]7 - įskaitymą

Sąskaitos(-ų) aptarnavimo mokestis8:
Juridiniams asmenims, kurių buveinė registruota ne Lietuvos Respublikoje ir ne ES/EEE valstybėse išskyrus Kiprą, Maltą ir Lichtenšteiną nuo 50 Eur / mėn.
Juridiniams asmenims, kurių bent vienas iš dalyvių/akcininkų nuosavybės/kontrolės struktūroje ir/ar bent vienas iš naudos gavėjų yra ne ES/EEE valstybių (išskyrus Kiprą, Maltą ir Lichtenšteiną) rezidentas3 ARBA bent vienas iš dalyvių/akcininkų nuosavybės/kontrolės struktūroje yra ne ES/EEE valstybėse (išskyrus Kiprą, Maltą ir Lichtenšteiną) registruotas juridinis asmuo nuo 50 Eur / mėn.
Juridiniams asmenims, kurių veiklos sritis priskiriama aukštos rizikos veikloms2 nuo 50 Eur / mėn.
Metinė palūkanų norma viršijus leistiną banko sąskaitos kredito limitą 36 %
Sąskaitos likučio mokestis juridiniams asmenims9
Mokestis už lėšų likučius sąskaitose, kurie viršija 1 000 000 EUR Europos Centrinio Banko metinė palūkanų norma už naudojimąsi indėlių galimybe (proc.) (angl. ECB deposit facility rate) / 360 d
Mokestis už lėšų likučius sąskaitose, kurie viršija 9 500 000 SEK Švedijos centrinio banko metinė atpirkimo sandorių palūkanų norma (proc.) (angl. Sveriges Riksbank repo rate) / 360 d.
Mokestis už lėšų likučius sąskaitose, kurie viršija 7 500 000 DKK Danijos centrinio banko metinė indėlių sertifikatų palūkanų norma (proc.) (angl. Danmarks Nationalbank Certificates of deposit rate) / 360 d.
Mokestis už lėšų likučius sąskaitose, kurie viršija 1 000 000 CHF Šveicarijos centrinio banko metinė neigiama palūkanų norma (proc.) (angl. Swiss National Bank negative interest rate) / 360 d.
Sąskaitos atidarymas juridiniams asmenims per „Swedbank“, AB
„Swedbank“ grupės bankuose4 60 Eur
Sąskaitų, atidarytų per „Swedbank“, AB, sutarčių, suteiktų papildomų paslaugų sutarčių, bei parašų ir antspaudo pavyzdžių kortelių keitimas 15 Eur

Operacijos sąskaitose vykdomos pagal galiojančius Banko paslaugų ir operacijų įkainius.

1 Mokestis sumokamas vienu iš šių atvejų: (i) prieš Bankui atliekant kliento dokumentų/duomenų patikrą bei priimant sprendimą ar pradėti dalykinius santykius su klientu (sumokėtas mokestis negražinamas nepriklausomai nuo Banko priimto sprendimo), (ii) jeigu pradėjus dalykinius santykius su klientu, tokio kliento dalyviu/akcininku ir/ar naudos gavėju tampa asmuo, atitinkantis kriterijus, nurodytus įkainyje „Dokumentų/duomenų patikros mokestis“, arba kliento veikla keičiama/papildoma veikla, priskiriama aukštos rizikos veiklomis2.

2 Aukštos rizikos veiklos:

  • ginklų gamyba, prekyba ginklais, šaudmenimis;
  • karinių mašinų gamyba, pardavimas;
  • kalnakasybos pramonė (taikoma, jeigu medžiagos išgaunamos ne lokaliai (pavyzdžiui, išgaunamos naftos žaliavos, uranas));
  • lošimo namai (kazino), kitų azartinių lošimų ir/ar lažybų organizavimas, vykdymas;
  • loterijų organizavimas, vykdymas;
  • valiutos keitimas;
  • mokėjimo įstaiga / mokėjimo paslaugų teikėjas;
  • elektroninių pinigų įstaiga / su elektroniniais pinigais susijusi veikla;
  • kredito įstaiga;
  • grynųjų pinigų inkasavimo paslaugos;
  • sutelktinio finansavimo platformos operatorius;
  • tarpusavio skolinimo platformos operatorius.

3 Lietuvos Respublikos ir ES/EEE valstybių (išskyrus Kiprą, Maltą ir Lichtenšteiną) rezidentu laikomas asmuo turintis tos šalies išduotą asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą ir kurio nuolatinė gyvenamoji vieta yra Lietuvos Respublikoje ar bet kurioje kitoje ES/EEE valstybėje (išskyrus Kiprą, Maltą ir Lichtenšteiną) ARBA asmuo, turintis kitos nei Lietuvos Respublikos ir ES/EEE valstybių (išskyrus Kiprą, Maltą ir Lichtenšteiną) išduotą asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą, bet gyvenantis atitinkamai Lietuvos Respublikoje ar kitoje ES/EEE valstybėje (išskyrus Kiprą, Maltą ir Lichtenšteiną)bei turintis tų šalių išduotą dokumentą suteikiantį teisę laikinai ar nuolat gyventi toje šalyje.

4 Mokestis netaikomas, jeigu nėra techninės galimybės atsidaryti sąskaitos naudojantis „Swedbank“ Interneto banku verslui.

5 Mokestis taikomas kiekvienai kliento sąskaitai.

6 „Swedbank“ grupės bankai:

„Swedbank“ (SWIFT kodas SWEDSESS), Švedija, Stokholmas;

„Swedbank“ (SWIFT kodas SWEDFIHH), Suomija;

„Swedbank“ (SWIFT kodas SWEDDKKK), Danija;

„Swedbank“ (SWIFT kodas SWEDNOKK), Norvegija;

„Swedbank AS“ (SWIFT kodas HABAEE2X), Estija;

„Swedbank AS“ (SWIFT kodas HABALV22), Latvija.

7 Iš ES valstybių narių, Andoros, Islandijos, Jungtinės Karalystės, Lichtenšteino, Monako, Norvegijos, San Marino, Šveicarijos ir Vatikano, eurais, mokesčiai dalimis (SHA), nurodytas gavėjo / siuntėjo banko SWIFT (BIC) kodas, gavėjo sąskaita nurodyta IBAN formatu.

8 Mokestis yra taikomas tiems juridiniams asmenims, kuriuos Bankas apie mokesčio taikymą informuoja individualiai prieš 30 kalendorinių dienų.

9 Mokestis yra taikomas tiems juridiniams asmenims, kuriuos Bankas apie mokesčio už lėšų likučius sąskaitose taikymą informuoja individualiai prieš 30 kalendorinių dienų. Mokestis yra skaičiuojamas kiekvienos kalendorinės dienos pabaigoje, jeigu visų vieno juridinio asmens sąskaitų likučių suma yra didesnė už nurodytą limitą atitinkama valiuta, dauginant iš lentelėje nurodyto atitinkamo dydžio absoliučios vertės, t. y. modulio. Mokestis netaikomas, jei nurodyta centrinio banko palūkanų norma atitinkama valiuta yra teigiama arba lygi nuliui. Mokestis už praėjusį kalendorinį mėnesį nurašomas iki kito kalendorinio mėnesio 10 dienos sąskaitos sutartyje numatyta tvarka.

Ačiū, kad naudojatės „Swedbank“ interneto banku!

Turite idėjų, kaip interneto banką padaryti dar patogesnį? Pasidalinkite jomis adresu verslas@swedbank.lt

Siekdami užtikrinti jūsų saugumą, prašome uždaryti naršyklės langą!

Jūsų biometriniai duomenys – slaptažodis, kurio nereikia prisiminti

Pradėkite naudotis biometriniais duomenimis – piršto atspaudo ar veido atpažinimas yra patogiausias būdas prisijungti prie išmaniosios programėlės verslui ir patvirtinti savo veiksmus skaitmeninėje banko aplinkoje.

Išbandyk šį prisijungimo būdą!

Išsamiau