Finansų planavimas
Svarbiausias asmeninės bankininkystės konsultavimo proceso etapas – asmeninio finansų plano sudarymas.
Su klientais bendraujame asmeniškai, aptariame jų finansus konfidencialioje aplinkoje, akis į akį. Užtikriname, kad klientui parengtas asmeninis finansų planas bus individualus, sudarytas atsižvelgiant į konkrečius jo poreikius ir nuomonę.
Prieš sudarydami asmeninį finansų planą, su klientu aptariame jo finansinius tikslus, kruopščiai išanalizuojame finansinę padėtį, finansinius įsipareigojimus, šeimos poreikius, įvertiname, kokio lygio riziką jis gali prisiimti. Šios informacijos pagrindu parengiame klientui argumentuotą ir jo poreikius atitinkantį asmeninį finansų planą, pasiūlome veiksmus.
Finansinių sprendimų galime pasiūlyti ir klientų šeimos nariams. Ypatingą dėmesį skiriame vaikams, nes užtikrinti jiems ateitį ir pasiruošti mokslams – ne tik svarbu, bet ir būtina.
